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金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
理财师与客户确立合同后，应__可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料 金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式） 金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理 向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
符合《金融理财师职业道德准则》 违反了客观公正和保守秘密原则 违反了专业胜任和客观公正原则 违反了保守秘密和正直诚信原则
将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域: 将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同。 金融理财师应将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户。 对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告。
8%和3% 9%和4% 10%和5% 11%和6%
专业精神和正直诚信 专业精神和客观公正 专业胜任和客观公正 专业胜任和正直诚信
风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则 尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则 金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则 直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则
香港财务策划师学会 中国台湾理财顾问认证协会 美国金融理财师 中国香港的金融理财师
风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益 可接受的风险水平由金融理财师来决定 对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
钱先生 钱先生的儿子 该金融理财师 美国的中介机构
选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求 理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象 理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来 当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案
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在个人理财规 划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案作比较，以保持该个人理财规划方案的独立性。 金融理财师在向客户展示其个人理财规划时， 应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户。 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。 个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相-致。
没有违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》 违反了恪尽职守的原则 违反了专业精神的原则 违反了《金融理财师执业操作准则》
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在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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