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股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和 资信状况与借款人商定, 但股票质押率最高不能超过( ) 。
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银行从业资格《银行从业资格证考试-二级分行及支行级高管》真题及答案
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借款人须提供贷款人认可的财产抵押质押或第三方保证下列各项中可以作为留学贷款的借款人所提供的质押品
股票
国债
存单
企业债券
根据单位定期存单质押贷款管理规定贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管
借款人
贷款人
存款人
担保人
在股票质押合同期内借款人可向贷款人申请贷款人同意后按借款人的指令由贷款人进行部分或全部质物的卖出卖出
贷款人
借款人
证券登记结算机构
证券交易所
用于质押的定期存单在质押期间丢失毁损的贷款人应立即通知借款人和 出质人共同向存款开户行申请挂失补办补
出质人
贷款人
存款人
借款人
股票质押贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪并在每个交易日至少评估每个借款人出质股票的总市值
一次
二次
三次
四次
抵押贷款质押贷款应当由借款人与贷款人签订抵押合同质押合同
单位定期存单质押贷款管理规定有下列情形之一的贷款人可依 法定方式处分单位定期存单
质押贷款合同期满,借款人未按期归还贷款本金和利息的
借款人死亡的
借款人或出质人违约,贷款人需依法提前收回贷款的
借款人或出质人被宣告破产或解散的
借款人被依法拘留的
贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪并在每个交易日 至少评估二次每个借款人出质股票的总市值〔〕
借款人可以下列有效权利作质押向贷款人提出个人质押贷款申请
存款;
存单;
凭证式国债;
股票
以单位定期存单办理质押贷款出现下列情形时贷款人可依法处分单位定期存单实现质权
质押贷款合同期满,借款人未按期归还贷款本金和利息的;
借款人或出质人违约,贷款人需依法提前收回贷款的;
借款人或出质人被宣告破产或解散的;
贷款人流动性不足的
根据证券公司股票质押贷款治理方法在质押股票市值与贷 款本金之比降至〔〕时贷款人应要求借款人即时补足因
价格线
平仓线
水平线
警戒线
抵押质押贷款应当由抵押人出质人借款人与贷款人签定抵押质押借款合同依法办理登记或者占有质物
贷款人应随时分析每只股票的风险和价值选择适合本行质押贷款的股票并根据制定本行可接受质押的股票及其质押
价格
盈利性
流动性
上市公司的经营情况
财务指标以及股票市场的总体情况等
有下列情形之一的贷款人可依照约定方式或其他法定方式处分质押的定期存单
质押贷款合同期满,借款人未按期归还贷款本息的
出质人违约,贷款人需依法提前收回贷款的
借款人违约,贷款人需依法提前收回贷款的
出质人被宣告破产的
借款人死亡的
股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后双方应共同在办理出质登记
证监会
证券登记结算机构
银监会
中国人民银行
用于质押的单位定期存单在质押期间丢失应由向存款行提出挂失申请
贷款人
借款人
存款人
贷款人或存款人
在贷款到期日前借款人可申请展期贷款人办理展期应当根据借款人按审慎管理原则合理确定贷款展期期限但累计贷
资信状况
生产经营实际需要
身份证明
家庭情况
根据证券公司股票质押贷款治理方法在质押股票市值与贷 款本金之比降至〔〕时贷款人应及时出售质押股票所得
价格线
平仓线
水平线
警戒线
证券公司股票质押贷款治理方法所称借款人为依法设立并经 中国证券监督治理委员会批准可经营证券自营业务的
哪些情形之一的贷款人可依照约定方式或其他法定方 式处分质押的定期存单
质押贷款合同期满,借款人未按期归还贷款本金和利息的
借款人或出质人违约,贷款人需依法提前收回贷款的
借款人或出质人被宣告破产的
借款人或出质人死亡而无继承人履行合同的
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按照商业银行市场风险治理指引的要求市场风险内部审计 汇报应当直接提交给〔〕并应由其催促高级治理层对内部审计所 发觉的问题提出改良方案并采取改良措施
商业银行的〔〕应严格监督客户最高授信额度的制定和执行情 况应对风险的发生负最终责任
对于银监会在监管中发觉的有关市场风险治理的问题商业银行 应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施对于在规定的时 限内未能有效采取整改措施或者市场风险治理体系存在严峻缺陷的 商业银行银监会有权采取以下措施〔〕
在商业银行内部操纵方面高级治理层负责〔〕
业务职能部门和分支机构在根本授信范围以外的附加授信必须 事先经〔〕批准
经与财政部商定开证申请人在远期信用证到期时仍不能按期付 款的开证行在扣减保证金后对所欠款项可以进行以下处理〔〕
按照商业银行授信工作尽职指引的要求在客户信用等级和 客户评价汇报的有效期内影响客户资信的重大事项商业银行应重 新进行授信分析评价重大事项包含〔〕
对没有实行统一授信治理方法的商业银行银行监管部门将根据 情况采取以下处理措施〔〕
银行应当按照银监会关于商业银行〔〕的有关要求划分银行账 户和交易账户并根据银行账户和交易账户的性质和特点采取相应 的市场风险识别计量监测和操纵方法
境外金融机构投资入股中资非银行金融机构的其最近一年年末 总资产原则上不少于〔〕
自2004年11月1日起申请办理代理保险业务的香港和澳门银行 内地分行可根据中华人民共和国外资金融机构治理条例和中 华人民共和国外资金融机构治理条例实施细则的有关规定向所在 地〔〕备案
按照商业银行效劳价格治理暂行方法规定实行政府指导价 的商业银行的效劳范围不包含〔〕
金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的 市场风险进行评估按〔〕原则治理市场风险调整交易规模类别 及风险敞口的水平
按照商业银行市场风险治理指引的要求市场风险的计量方 法包含〔〕情景分析和运用内部模型计算风险价值等
银监会在坚持〔〕标准的前提下将加快对外资银行设立同城支 行开办人民币业务及衍生产品等业务的审批为外资银行在华开展 制造更为宽松的环境
股票质押贷款是指证券公司以〔〕作质押从商业银行获得资 金的一种贷款方法
商业银行发行次级定期债务须向提出申请
贷款人发放的股票质押贷款余额不得超过其资本净额的〔〕
商业银行开立远期信用证业务必须严格审查开证申请人的〔〕 并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度
设立金融机构应依据以下原则〔〕
自2005年1月1日起同意外资银行经向所在地银监会派出机构备 案后在其已获准的客户对象和业务范围内按照相关规定从事〔〕 业务
按照商业银行集团客户授信业务风险治理指引的规定对集 团客户授信应遵循的原则是〔〕
按照商业银行授信工作尽职指引规定商业银行不得进行授 信的业务有〔〕
商业银行开展个人理财业务应建立相应的风险治理体系和内部 操纵制度严格实行制度
商业银行发行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保并且 不得超过商业银行核心资本的
银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价原则上 〔〕
下面关于理财方案描述的选项是
商业银行内部操纵的目标〔〕
未设立董事会的商业银行重大关联交易应当由商业银行的关联 交易操纵委员会审查后提交〔〕批准
对商业银行及其分支机构不按商业银行不良资产监测和考核暂 行方法要求及时报送汇报或对重大问题隐瞒不报的银监会按照〔〕 等法律法规及相关金融规章的规定予以处分
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