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某产品业绩比较基准为4.5%-4.8% 某产品成立以来年化收益率6.45% 某产品七日年化收益率2.35% 某产品预期收益率5%
袁先生的家庭这个时候支出较为稳定，应该加强风险资产的投资 袁先生的家庭这个时候收入较为稳定，但积累的资产有限，应该追求高风险高收益的投资 这个时期收入是以理财性收入为主，所以要做稳健投资 这个时候资产达到巅峰，应该逐渐减少风险投资
小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入0元 小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入500元 小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入1000元 小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入3500元
钱女士可以考虑投保寿险、健康险和意外险，钱女士的儿子则建议考虑投保健康险和意外险 在进行保险保障规划时，理财师建议钱女士要把握两个基本原则：一是风险转嫁的原则，二是量力而行 商业保险保费额度以2万元左右为宜，即占该家庭可支配收入的10％左右 从钱女士是家庭收入唯一来源看，应着重考虑钱女士的保险保障，且要足额，建议钱女士的保额应在70万元左右，即是该家庭可支配收入的10倍或以上 保费的分配上，钱女士和儿子的比例建议大致为7：3，这是充分考虑保额、保费比例与家庭收入贡献相匹配，及保险中优先考虑大人风险保障的原因
3000 元左右 6000 元左右 9000 元左右 12000 元左右
资产方面来看，钱女士家庭资产中投资资产较少，随着家庭财产的增多，投资类资产应有所增加，但如不加大投资资产比例，钱女士家庭的资产增值能力将不足以支撑其理财目标 收入来看，随着钱女士年龄和工作经验的增加，钱女士的收入将逐步提高，从支出来看，子女教育支出是钱女士家庭的主要支出，随着儿子逐渐长大，需要的各项开支也会随之增加 不再增加新的负债的情况下，钱女士家庭的债务负担将保持不变 钱女士家庭属于收入较好的单亲家庭，家庭收入较多，但家庭投资资产较少，这表现在投资的净资产比率过低及流动性比率过高上 钱女士是家庭收入的唯一来源，应注意钱女士的保障规划
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