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商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,也属于理财顾问服务 理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程 对客户而言,理财顾问服务可以帮助其管理财务风险,进而实现财务自由 对银行而言,理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩 银行提供理财顾问服务是为了短期收益
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收集客户信息 客户财务分析 客户财务目标分析与确认 财务规划 投资组合
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