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柜员根据错误类型填制特种转账凭证。 当日差错选择“63200抹账”交易进行业务处理。 隔日本金差错处理选择“31217贷款本金冲正”交易进行业务处理。 隔日利息差错处理选择“31218贷款利息冲正”交易进行业务处理。
通过 4219 交易抹账 通过 0199 交易抹账 通过冲正交易处理 及时上报处理
账务发生差错需要更改时，应经上级行或本行财会部负责人或其授权人审批后办理，并应保留更改记录。 对于隔日错帐，应填制错账冲正凭证办理更正。 错账冲正影响计息的，应计算应加、减积数，并对积数进行相应的调整。 以上说法都错
9900当日错账冲正 7031传票错账当日冲正 7098清算账户差错调整 7088内部账错账调整
红蓝字冲正 双红字冲正 与原交易反方向的蓝字冲正 抹账交易
9900当日错账冲正 7031传票错账当日冲正 9901清算账户差错调整 7022传票录入
“0199抹账 “4219抹账” “2315本金冲正” “2314利息冲正”
对于免填单存取款业务，若出现记账串户、记账金额错、户名不符、资金反收付等差错，需办理抹账的，必须以客户是否已经签名确认为界限，区别情况进行处理。 当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账，再操作正确交易。 当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。 请客户在出错的抹账交易凭证上写上“同意抹账”字样并签名确认（当免填单办理且客户已在原交易凭证上签名确认时）。
若涉及收费的金融发票（或收费凭证）一式二联盖“附件“章做当日重新办理收费业务的传票附件。 如冲正后仍需冻结客户账户资金的，按差错金额控制错账账户后，尽快联系客户协商解决业务差错。 当日差错未能处理的，经授权岗审批后，做“柜员长短款处理“。 在相关登记簿登记错账具体情况、审批处理意见、错账更正情况，填制错账报告单报上级审核岗。
当日发生账务差错，柜员必须在记账凭证上注明抹账原因，由运营主管授权审核后，进行抹账处理 发现当日存取款操作错误，必须经客户同意并追回错误存折（单）、国债收款凭证、客户回单（丢失的在原记账凭证上注明“客户回单丢失”并由客户签字确认）等，方可进行抹账处理 抹账涉及重要空白凭证作废的，作废凭证作原交易记账凭证附件 因柜员操作错误导致现金短款的，经运营主管审批同意后，应对相关账户进行冻结，并及时与客户联系作相应处理
通过 4219 交易抹账 通过 0199 交易抹账 通过冲正交易处理 及时上报处理
抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误时使用。 操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，柜员应予以拒绝。 操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，但若客户要求取消业务的，柜员应予以办理。 当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账，再操作正确交易。
支取及销户交易差错的，可以通过相关冲正交易进行冲正 如批量发生异常时，查实未记账的可重新提交 如批量失败时，可以根据返盘文件提示的差错原因，修改相关信息后再重新提交 如维修资金系统记虚账失败，核心记实账成功，可通过冲销核心单边实账（612385）交易进行冲正 如维修资金系统记虚账失败，核心记实账成功，可通过对账交易对账后进行差错处理
当日录入的业务在未复核入账前发现录入错误的，可进行修改、删除 已复核入账需冲正的业务，使用“7038入账传票查询”交易查询所需冲正业务的套号，然后使用“7031传票错账当日冲正”交易进行录入，核对无误后经主管授权办理冲正 销账类账户冲正时系统自动将已销记的销账编号冲回正常，冲正完成后柜员根据正确的账务重新进行处理。 柜员发现当日账务差错时，应认真进行核实，确需调整的，柜员使用“9900当日错账冲正”交易
湘公网安备 43130202000226号