金融机构推出金融科技创新产品前只需开展内部安全评估向金融消费者准确_

人才创新业务创新制度创新市场创新工具创新

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

金融机构内部经营管理创新金融制度创新金融业务创新新技术的广泛应用金融机构创新

宣传制度审计效益

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务金融机构应不定期开展反洗钱内部审计金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性完善内部管理制约机制金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息

销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息

高级管理人员董事会监事会独立董事

金融制度创新金融机构创新金融市场创新金融产品创新金融监管创新

金融业务创新金融机构内部经营管理创新信用制度创新金融技术创新金融机构创新

金融制度创新金融机构创新金融市场创新金融产品创新金融监管创新

金融机构内部运营能力投资者的风险偏好当时的市场行情寻找合适的投资者

在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估金融机构应按照风险为本的原则强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施金融机构在研发创新型金融产品过程中应进行洗钱风险评估并书面记录风险评估情况金融机构在研发创新型金融产品过程中应进行洗钱风险评估可以不记录风险评估情况

项目与园区的相符性和相容性评估贷款资金的安全性项目的产品市场前景和项目本身的内部性条件项目的外部影响评估

农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

商业银行中央银行证券公司信托公司

金融机构推出金融科技创新产品前，只需开展内部安全评估，向金融消费者准确__金融产品的特点和风险即可。