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大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理,影响客户和他行资金 使用的,应按( )计付赔偿金。
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银行柜面业务考试《银行柜面业务知识考试试题库七》真题及答案
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大额支付系统出现重大故障造成业务无法正常处理影响资金使用的系统运行者应按什么利率对延误的资金向有关银
下列关于大额支付系统的处理是不正确的
城市商业银行签发银行汇票,应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
代理兑付行兑付银行汇票,应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
系统参与者应加强对查询、查复的管理,对有疑问或发生差错的支付业务,应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
系统参与者应加强对查询、查复的管理,查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。
大额支付系统处理下列哪些支付业务
规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
特许参与者发起的即时转账业务
特许参与者发起的其他业务
大额支付系统日终处理后直接参与者与城市处理中心核对当日处理的业务信息核对不符的以直接参与者的数据为准
对大额支付系统实行统一管理对大额支付系统的运行及其参与者进行管理和监督
支付系统参与者在收到大额支付业务退回申请时应如何处理
大额支付系统处理下列支付业务
规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务
特许参与者发起的即时转账业务
支付系统参与者应加强查询查复管理对有疑问或发出差错的大额支付业务应在发出查询
下一个工作日上午
当日
当日至迟下一个工作日上午
次日
大额支付系统通过和对参与者发起接收的支付业务种类实行控制管理
发报中心
人民银行会计营业部门
国家处理中心
直接参与者前置机
支付系统的参与者和运行者应遵守的纪律和责任是什么
大额支付系统业务处理办法所称清算账户是指经中国人民银行批准的开设的用于资金清算的存款账户
直接参与者和间接参与者
直接参与者和特许参与者
间接参与者和特许参与者
大额支付系统直接参与者与各核对当日处理的业务信息核对不符的以城市处理中心的数据为准进行调整
参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理影响客户和他行资金使用的应按中国人民银行规定的计付赔偿
同档次流动资金贷款利率
同档次流动资金存款利率
同档次定期资金贷款利率
同档次定期资金存款利率
大额支付系统系统参与者应加强对查询查复的管理对有疑问或发生差错的支付业务应在当日至迟下一个工作日发出
参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守或出现重大失误造成资金损失的应如何处罚?什么情况
大额支付系统直接参与者与各城市处理中心核对当日处理的业务信息 核对不符的以的数据为准进行调整
国家处理中心
城市处理中心
直接参与者
间接参与者
参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理影响客户和他行资金使用的应按什么规定计付赔偿金?
大额支付系统业务处理办法中所称清算账户是指经中国人民银行批准的和开设的用于资金清算的存款账户
直接参与者
间接参与者
特许参与者
普通参与者
如支付系统直接参与者的清算账户没有足够资金则其下属间接参与者
无法办理大额支付往账业务
不能正常接收来账业务
能正常办理大额支付往账业务,且不影响收款人资金入账
发出的往账业务将进行排队处理
大额支付系统的各参与者和运行者应遵守规定做到哪6个不得?
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反洗钱法规定的国务院反洗钱行政主管部门是指
居住在中国境内16岁以下的中国公民应由监护人代理开立个人银行账户出具的 证件为
柜员当天发现长款无法查找退还客户的处理正确的是
人民币纸币票面缺少面积在平方毫米以上不宜流通
贷款的抵质押品应以记入贷款抵押品备忘科目
下列属于金融机构大额交易报告范围
可疑交易第一条标准短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出与 客户身份财务状况经营业务明显不符中的短期是指
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定单笔或者当日累计人民币交易 元以上或者外币交易等值美元以上的现金缴存现金支取现金结售汇 现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支应属于大额交易
中国人民银行及其省一级分支机构进行反洗钱调查时需要向金融机构出示
对盖有假币字样戳记的人民币纸币经鉴定为真币时由退还持有人
金融机构在办理残污损人民币兑换业务时发现票面四分之三为真币四分之一为 假币的人民币应
能辨别面额且票面剩余其图案文字能按原样连接的残缺污损人民币 金融机构应向持有人按原面额全额兑换
人民币硬币整理为卷十卷为捆
反洗钱有关的客户身份识别制度规定为不在本机构开户的客户提供现金汇款现钞 兑换票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币元以上或外币等值 美元以上的应核对客户的有效身份证明文件并留存复印件
世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是
使用假币印章应采用油墨
支行向总行请领外币现金金额万美元以上须提前2天通知总行现金中心
结算方式不包括
金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时正确做法是
根据金融机构反洗钱规定金融机构及其分支机构的应当对反洗钱内部 控制制度的有效实施负责
金融机构对客户递交的不予兑换的残缺污损人民币应
现金存入和现金支取业务应按照原则
对于持有张反宣币含的客户营业网点要策略应对及时报告公安机关 和上级行运营管理部门
金融机构在办理业务时发现假人民币纸币应当面加盖字样的戳记并对实物 进行单独保管
反洗钱法规定金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后应当至少保存 年
贷款到期当日未归还的从次日起系统自动转列为逾期贷款逾期超过天以 上未归还本金系统自动转为呆滞贷款
反洗钱法所确定的反洗钱义务主体为
2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的中 华人民共和国反洗钱法自开始施行
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定自然人银行账户之间以及自 然人与法人其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 元以上或者外币等值美元以上的款项划转应属于大额交易
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