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有卡存款，客户已离开银行 无卡存款，客户已离开银行 有卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台 无卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台
挂失卡 被窃卡 有作弊嫌疑的卡 发卡机构发送指令吞卡 正常
920240 920210 920220 920230
客户经理张某作为前台营销人员，违反规定参与客户的具体业务办理。 客户经理的做法属于出借银行账户，违反《人民币银行结算账户管理办法》的规定。 柜台经办人员因同事办理业务，未按规定对办理大额资金转账业务的申请人身份证件进行审核及联网核查，对张某代客户办理此类业务没有产生任何怀疑，未引起足够重视。 客户经理为客户着想为客户节省手续费，做法较为妥当。
附属卡申请指贷记卡主卡持卡人到农业银行受理网点，为其他具有完全民事行为能力的自然人申请其贷记卡账户下的附属卡 持卡人将《金穗贷记卡附属卡（个人卡）申请表》，连同卡片、本人有效身份证件及复印件、附属卡申请人的有效身份证件及复印件一并递交经办人员 经办人员核实无误后，请持卡人在附属卡申请表“主卡持卡人签名”处现场签名 业务办理不需核对卡片背面签名与签名是否相符
现金取款包括预借现金和提取超额还款，外币账户境内允许预借现金 个人卡、商务卡皆可办理 经办人员需调用“4213银行卡－现金存款”交易 交易手续费由系统自动扣收
该业务不允许代理 除允许主卡持卡人代理挂失附属卡卡片外，其余情况不允许代理 凭客户有效身份__理。经办人员须核实客户身份，核对客户姓名、身份证件号码、照片信息。客户身份证件为居民身份证的，须进行联网核查。若主卡持卡人代理挂失附属卡卡片的，须审查主卡持卡人有效身份证件。 受理范围：全国各级营业网点
持卡人需将卡片递交经办人员，无卡则提供卡号 经办人员需调用“4909贷记卡试算利息查询”交易 贷记卡试算利息查询是查询贷记卡账户当前欠款信息的业务 交易中持卡人无需输入密码
经办人员提供加盖公章的法定代表人身份证复印件、法定代表人《授权委托书》（法定代表人本人办理时无需提供） 审查经办人员提供证件是否属于有效证件，以及其真实性、核对有效期、比对本人和照片，核对不符的都不能办理 审查商务卡还款账号对应的单位信息是否一致 若经办人员无法提供商务卡还款账号，则不能办理
跨中心双方抹账指日终前对当日已成功办理的42类贷记卡交易的撤销，又称42交易撤销 可抹账的交易类型有转账存款（4210）、转账取款（4211）、现金存款（4212）和现金存款（4213） 此业务仅限原受理网点、原经办人员办理 经办人员需调用“4219银行卡—跨中心双方抹账”交易
来卡是否为农行规定应受理卡 是否样卡或废卡 卡面是否有涂改、变造痕迹 是否银联卡
此业务仅限原交易办理当天内办理。 可抹账的交易类型有转账存款（4210）、转账取款（4211）、现金存款（4212）和现金取款（4213）。 经办人员需调用“4219银行卡—跨中心双方抹账”交易。 又称42交易撤销。
交还持卡人 剪角后交还持卡人 原卡须收回，当场销毁 原卡须收回，当场剪角，再按规定集中销毁
客户可以不出示信用卡 凭客户有效身份__理。经办人员应审查客户身份，核对客户姓名、身份证件号码、照片信息 客户须出示信用卡 经办人员须审查以下内容：卡片为我行发行的信用卡；卡片签名条无“样卡”字样；签名条上有持卡人签名；卡片无打洞、剪角、毁改或涂改痕迹；卡片在有效期内；卡面标明的性别与持卡人性别一致、客户身份证件上的姓名与信用卡卡面客户姓名拼音一致
湘公网安备 43130202000226号