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当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议 在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品 向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金 由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值
消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑 在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活 使得客户的消费在一定时期内尽量平稳．避免大的波动 通过合法的手段降低客户的税收负担 实现客户的资产的最快增值
在日常生活中，个人或家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司 保险赔款可以免征个人所得税 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能 客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足
针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐 关于实施理财规划方案的相关安排和建议
不强迫或诱导客户购买保险产品 客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息 如实告知所属机构与投保有关的客户信息 当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应遵循客户的意思
消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑 在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活 使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动 通过合法的手段降低客户的税收负担 实现客户资产的最快增值
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