运营主管在核销实时预警信息时应突出对大额资金划转事项的落实包括是否换人验印等柜员操作的必要时与沟通确-X题卡

总行清算中心总行信息科技部总行运营管理部总行金融市场部

密码交于他人代岗履职，违规核销预警信息印证未做到分管分用，钥匙未专人保管交接内容不全,责任不清接替人员素质有限，授权流于形式

预约信息预警信息审核信息

实时大额实时大额大额批量

主管审批，审批职责换人验印，换人复核电子验印，电子验印换人验印，审批职责

换人复核，双人签章换人审核，单人签章主管审核，签字主管审批，双人签章

柜员违规操作或操作失误产生的预警未具体说明非系统柜员“抹账”、“冲正”产生的预警未具体说明大额交易产生的预警未具体说明柜员库箱超限额产生的预警未具体说明

核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等 500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途

当月工作简要情况当月接受的各项检查 COMAP产生预警核销情况对受派机构领导的意见

年度预算内大额度资金调动和使用超预算的资金调动和使用采购大宗物资和购买服务对外大额捐赠、赞助

警告记过记大过开除

客户名称是否预约单位账户取款用途资金流向

对当日无法核销的过渡账项经办柜员应填制记账凭证，注明挂账原因，直接转入“其他应付款”挂账专用账户挂账处理时，运营主管应查清所挂账项的来龙去脉后再审批处理挂账处理后，应在《运营主管工作日志》原挂账记录处登记处理日期及传票号挂账卡片专夹保管，作为挂账核销时的附件

信息实时发送款项实时到账业务实时处理资金逐笔实时清算

重要事项登记簿柜员交接登记簿运营主管工作日志会计档案调阅登记簿

运营主管在核销实时预警信息时，应突出对大额资金划转事项的落实，包括是否换人验印等柜员操作的（），必要时与（）沟通确认等。