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下列各项客户的收入中,波动最大的是 ( ) 。
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金融理财师《CFP投资规划考试模拟试题二 》真题及答案
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客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成以下各项中属于客户非经常性收入的是
工资薪金
奖金
利息和红利
彩票中奖收入
下列各项中不属于退休规划的最大影响因 素的是
通货膨胀率
客户寿命
工资薪金收入成长率
投资酬劳率
理财规划师在进行投资规划时首先要做的是全面了解客户的财务信息对客户的基本情况有一个较为准确的把握然后
客户各项预期收入的用途
客户各项预期家庭收入的来源
客户各项预期收入的规模
客户预期家庭收入的结构
下列各项中不属于退休规划的最大影响因素的是
客户寿命
投资报酬率
通货膨胀率
工资薪金收入成长率
客户的收入中波动性较大的是
工资收入
年金收入
养老金收入
投资收入
客户收入由经常性收入和非经常性收入共同构成以下各项中属于客户非经常性收入的是______
工资薪金
奖金
利息和红利
彩票中奖收入
以下收入来源中波动性最大的是
一定时期内的兼职收入
退休金收入
工资收入
投资收益
下列各项中不属于退休规划最大影响因素的是
通货膨胀率
客户寿命
工资薪金收入成长率
投资报酬率
以下客户收入中波动性最大的是
一般工资收入
津贴
退休金收入
投资收益
下列各项中不属于退休规划的最大影响因素的是
通货膨胀率
客户寿命
工资薪金收入成长率
投资报酬率
下列客户收入中波动性最大的是
工资收入
养老金
年金收入
投资收入
客户的收入中波动最大的是
(A) 工资收入
(B) 养老金
(C) 年金收入
(D) 投资收入
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某企业为其厂房分别向甲乙保险公司投保40万元和20万元火灾险出险时实际损 失45万元重置价格50万元依照我国保险法规定乙保险公司应赔偿
某人通过银行以现金中购丁10000单位共同基金每单位1.2元并支付了1% 的申购手续费则该经济行为对应的完整借贷分录为:
根据收付实现制在以4000元现金缴付当年终身寿险保费后准确记账后的家庭 财务报表将反映为 ①.现金减少4000元 ②支出增加4000元 ③.储蓄增加4000元 ④.净值保持不变
某5年期债券面值100元息票率6%每年付息一次发行时相同风险债券的必要 收益率为8%两年后投资者卖出该债券此时的必要收益率为7%则投资者的持有 期收益率是
在储蓄运用表上张先生本期的自由储蓄是
根据金融理财师执业操作准则的规定下述关于金融理财师执业操作流程和具 体步骤中工作内容的描述正确的是: ①.个人理财规划流程包括:I.建立和界定与客户的关系→II.收集客户信息→III.了 解客户的目标和期望-→IV.分析评估客户的财务状况→V.制定理财规划方案 →VI.执行理财规划方案 ②.在建立和界定与客户的关系这一步骤中金融理财师的工作重点是取得客户信 任与客户共同界定未来法律关系中的权责利 ③.在收集客户信息这一步骤中金融理财师的工作重点包括了解客户的目标和期 望与客户共同界定一个明确可度量可行现实月具体的理财目标体系 ④.在分析评估客户的财务状况这-步骤中工作重点是测算客户当前的财务资源 是否可以实现客户的理财目标
根据中国金融教有发展基金会金融理财标准委员会的规定完成AFP或CFP资格 认证后每多少年必须再认证一次?
以下关于客户风险属性的描述中正确的是:
若纯储蓄型保费支出视同为投资张先生本期的投资类现金流量的净额与借贷类现 金流量的净额分别为
用现金5000元偿还房贷本金3000元和房贷利息2.000元在家庭资产负债表上正 确的反映是:假设不考虑其他分录的影响 ①.流动性资产减少5000元自用性资产增加3000元 ②流动性净值减少5000元自用性净值增加3000元总净值减少2000元 ③.流动性资产减少5000元自用性负债减少3000元 ④.流动性净值减少5000元自用性净值增加3000元总资产减少2000元 ⑥.流动性资产流动性净值与总资产同时减少5000元
关于国际收支平衡表以下说法正确的是: ①.王经理被公川派往印度工作他在国外的收入应计入中国国际收支平衡表经常 账户经常转移项目下的贷方 ②王经理所在公司在印度进行直接投资应计入中国国际收支平衡表资本账户金 融项目下的借方 ③.王经理所在公司向印度出口电器应计入印度国际收支平衡农经常账户商品贸 易项目下的贷方 ④.王经理所在公司免除了印度某公司的部分债务应计入中国国际收支平衡表资 本账户资本项目下的借方
某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15000元;1月末刷信用卡支 付一笔餐费1000元若按照权责发生制这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增 加
市场上对股票A和股票D的报价分别为每股432/4.35元和6.977.01元投资人谢 先生按市价购买了1000股A股票同时卖出500股D股票忽略手续费等交易费 用他的净现金流出为
崔小姐的综合理财方案执行不久就与男朋友结婚第二年又喜添双子第三年丈 大开始与朋友--起创业为方便照顺家庭崔小姐换了-一个时间弹性较大但收入较 低的工作针对这些变化根据金融理财师执业操作准则的规定金融理财师 应采取的措施包括: ①.因崔小姐家庭结构发生重大调整应与客户协商结束合作关系 ②.根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案并适时监控新方案的执行 ③.对崔小姐进行特殊需求评估分析 ④.由于崔小姐收入大幅下降金融理财师现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资 规划方面争取年投资收益率达到30%以上以确保崔小姐的资产迅速成长
以下哪些因素会导致猪肉价格上涨的趋势难以持续? ①.养猪户见到价格上涨纷纷增加了肉猪的养殖数量 ②.牛羊肉禽类产品以及水产品价格稳定供应充足 ③.2008年2月我国的CPI同比上涨8.7%猪肉价格达到11年来的最商猪饲料 的供应商为了分享利润见机拾高了饲料的售价 ④.政府向市场大量投放储备猪肉
金融理财师小李和经理蔡先生正在研究市场上各种投资上具的特点以下陈述正确 的是: ①.小李:如果客户是为满足紧急开支我建议他投资现金及现金等价物这种投 资风险最小流动性极强 ②.蔡经理:在所有的投资工具中实物和房地产投资流动性最差风险也最大 ③.小李:基金一般规模庞大是完全分散化的投资组合可以分散掉所有风险 ④蔡经理:衍生产品包括期货远期期权等风险很高一般来讲不适于风险 承担能力低的投资者 ⑤.小李:实业投资可以直接创造社会财富
张三本四王五三人共同出资100万元创办-一家普通合伙企业张三擅长经背 管理但缺乏资金仅出资10万元;李四出资30万元:王五出资60万元三人约 定企业主要由张三经营如有盈利按3:3:4的比例分配如亏损也按此比例分 担由于市场变化的原因该合伙企业经背不善对甲银行负债70万元个能偿还 经清算该合伙企业利余资产仅值10万元经变卖偿债后尚对甲银行负债60万 元则甲银行最多可向张三要求偿还的金额是
张甲早年丧偶因膝下无子收养张乙为子后张甲与王某再婚王某与张甲结婚 前已育有两个孩子:长子大武已成年独立生活在王某张甲婚后很少与她们来 往;小女儿小红10岁随同王某张甲共同生活再婚10年后张甲符知自己有 一私生子张丙已长大成人此后不久张甲去世未立有遗嘱请问哪些人有权继 承张甲的遗产? ①.张乙 ②.王某 ③.大武 ④.小红 ⑤.张丙
下列关于GDP的描述正确的是: ①.一个国家的GDP增长GNP必然也会增长但增长的幅度不一定相同 ②.GDP是一个流量的概念而GNP是一个存量的概念 ③.由于家务劳动未通过市场交换无法进入GDP的统计与核算因此造成了GDP 的低估 ④.从生产角度把国民经济各生产部门在一-段时间内创造的产品和服务的增加值 加总在一起核算GDP的方法称为部门法
某银行代理销售XX货币市场基金客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中 提取20%的业绩奖金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元 的货币市场基金占其投资组合比重为40%小张为了增加业绩建议刘伟再购买150万元XX基金但并未__自己可能从中获行的佣金请问小张是杏违反了 金融理财师职业道德准则?如有违反违反了哪条准则?
李明今年30岁刚州结婚希望能在3年内实现购置房产与妻子游览欧洲名胜 古迹的目标李明综合考虑了目前的家庭净资产总额和大妇两人收支水平发现如 果按计划买虏和出国旅游就必须放弃他早已开始准备的35岁前参加在职研究生 班学习的计划请问目前李明正处于金融理财的哪个思考阶段?
张先生按市价计价的本期净值变动额与本期储蓄之差为
甲乙两人签订委托理财合同合同中的仲裁条款规定由本合同所生的一-切争 议提交北京仲裁委员会裁决以下判断中正确的是:
以下选项中属丁财产权的是:
以下哪项不属丁持有流动性资产的基本动机?
某资产当前价格为100元该资产的美式看跌期权执行价格为90元某投资者买入该 资产的同时买入该资产的看跌期权进行套期保值当资产的价格为114元时投资者刚 好达到盈亏平衡那么投资者购买该看跌期权时支付的价格为
根据金融理财师执业操作准则下列关丁在个人理财规划方案的执行与监督过 程中金融理财师应履行义务的描述正确的是:
根据中国金融教有发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义下列哪项是 错误的?
投资者持有200股某股票买入时做市商的报价是10.5/10.66元/股持有期间公司每10股发放了2股股票股利一年后做市商报价9.82/9.98元/股如果投资者卖出所有股 票他的持有期收益率为
甲某2009年1月份的工资收入为6200元1月25日他又获得一笔1500元的额外工资 收入这笔收入可以记入1月份也可以记入2月份2月份预计工资收入为5000元 以下说法正确的是不考虑三险一金和货币时间价值
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