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有权办理查询、冻结、扣划单位及个人存款的单位( )
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银行柜面业务考试《银行柜面业务知识考试试题库二十一》真题及答案
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对个人储蓄存款商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询冻结扣划
下列关于商业银行存款业务的表述错误的是
对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律另有规定的除外
对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、部门规章另有规定的除外
对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
经办行在协助有权机关办理查询冻结和扣划手续时在协助查询冻结扣划登记表中除了登记有权机关名称经办行经办
相关法律文书名称及文号
执法人员姓名和证件号码
被冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
协助冻结、扣划的时间和金额
金融机构对有权机关办理查询冻结和扣划手续完备的应当认真协助办理在接到协助冻结扣划存款通知书后不得再扣
查询冻结扣划存款通知书与解除冻结扣划存款通知书均应由依法送达
查询单位
个人
有权机关执法人员
管辖行
查询冻结扣划均是指及各分支机构依法协助有权机关查询冻结扣划在本行存款的行为
单位
个人
个体工商户
单位或个人
有权办理查询冻结扣划单位及个人存款的单位是
人民法院
公安机关
国家安全机关
人民检察院
有权查询冻结扣划单位和个人存款的执法机关有
下列关于商业银行存款业务的表述错误的是
对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律另有规定的除外
对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、部门规章另有规定的除外
对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
金融机构在协助有权机关办理查询冻结和扣划手续时应对下列情况进行登记
有权机关名称
执法人员姓名和证件号码
金融机构经办人员姓名
被查询、冻结
扣划单位或个人的名称或姓名
协助查询、冻结、扣划的时间和金额
公安机关有权查询冻结扣划个人或单位存款
信用社及其工作人员对存款人的存款情况负保密责任国家法律行政法规规定有权查询冻结扣划存款的单位应按法律
查询
冻结
扣划
告知
金融机构对有权机关办理查询冻结和扣划手续齐备的应当认真协助办理在接到协助冻结扣划存款通知书后不得将冻
金融机构在协助有权机关办理查询冻结和扣划手续时应对下列情况 进行登记
有权机关名称,执法人员姓名和证件号码;
金融机构经办人员姓名;
被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名;
协助查询、冻结、 扣划的时间和金额;
国家平安机关有权查询冻结与划扣单位与个人的存款
商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则对个人储蓄存款商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询冻结扣划
对个人储蓄存款商业银行有权拒绝任何单位或个人查询冻结和扣划
对单位存款商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询冻结扣划
商业银行非法办理查询冻结扣划个人储蓄存款或者单位存款 的属职务行为不应承当民事责任
商业银行非法办理查询冻结扣划个人储蓄存款或者单位存款的不应承担民事责任231
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各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后个工作日内登录反 洗钱系统浏览属于本营业网点的可疑交易信息在未上报信息中录入填报要素新增 可疑交易信息
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信用社撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签 章同时于撤销银行结算账户之日起个工作日内向中国人民银行报告
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各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后个工作日内登录反 洗钱系统浏览属于本营业网点的可疑交易信息.
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会计科目按核算要求分为
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单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金 缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支 应当通过反洗钱系统提交大额交易报告
减少现金列支费用提倡转账支付对单笔元以上开支必须转账不得支付现 金
结算账户现金结算起点为元
临时存款账户的有效期最长不得超过2年含展期
营业机构负责人或会计主管可直接对本营业机构及所辖营业机构进行查库 上级部门查库人员应凭实施查库含专项检查飞行检查等查库
下列哪些支付凭证代理行不予受理
关于银行业金融机构协助全省各级监察机关进行查询冻结工作的通知中 冻结涉案财产的期限一般不得超过有特殊原因需要延长的应当办理续冻 手续冻结期限届满未办理冻结手续的冻结自动解除
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存本取息储蓄开户时按规定起存
下列关于重要空白凭证说法正确的是
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