银监会2009年65号文规定仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于万元人民币或等值外币不得-X题卡

理财产品签约成功后同一客户号下适合购买理财产品的账户均可购买理财产品

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得

10000 100000 5000 50000

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于万元人民币

3 5 10 30

商业银行应科学合理地进行客户分类根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品商业银行应将理财客户划

普通客户和有投资经验客户普通客户和重点客户稳健客户和投资客户有投资经验客户和无投资经验客户

根据银监会2009年颁布的个人理财业务投资管理的相关规定仅适合有投资经验客户的理财产品和起点金额不得

5 10 20 50

小张作为某银行的理财顾问下列做法中错误的有

向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5元万人民币或等值外币不得向无投资经验客户销售

10 20 30 50

小张作为某银行的理财顾问下列做法正确的有

向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户这是理财产品的销售原则这里的适合具体

适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员以上说法都正确

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点不得低于人民币或等值外币不得向无投资经验客户销售

5万元 10万元 50万元 100万元

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于万元人民币或等值外币不得向无投资经验的客户销售

5 10 50 100

在销售汇利丰产品时下列做法正确的是

要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷代客户填写个人投资者风险类型评估问卷将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别仅

$5.00 $10.00 $15.00 20

银监会关于个人理财产品销售的规定包括

商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元银行从业人员均可以进行理财产品的销售商业银行开展个人理财业务应与客户签合同明确双方的权利和义务

理财产品销售对象年龄要求

禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

根据银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知规定商业银行应将理财客户划分为和并

银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

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