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风险计量全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础 准确的计量建立在卓越的风险模型基础上 只有数据真实、准确和充足，才能保证开发的模型真实反映商业银行的风险状况 商业银行只有选用高级量化技术才能计量风险
集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行 集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/技术支持等风险管理核心要素 分散型风险管理部门自身需包含完善的风险管理功能 分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息
为商业银行提供债务人的信用评级水平 为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法 提供商业银行对自身风险特征的理解 帮助商业银行重估模型假设 帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致
是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价 评级的主体是商业银行 评级的主体是客户自身 评价结果是信用等级和PD 能够有效区分违约客户以及能够准确量化客户违约风险
在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价 在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准 在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制 在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用 在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
反映盈利的长期稳定性 有效控制商业银行的总体风险水平 揭示商业银行在盈利的同时所承担的风险水平 取代股本收益率（ROE）和资产收益率（ROA） 优化经济资本在各类业务间的配置
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