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如果在填制记账凭证时发生错误，应当重新填制 发现以前年度记账凭证有错误的，应当用红字填制一张更正的记账凭证 必须审核会计科目是否正确 必须审核记账凭证项目是否齐全
授信品种应与客户结算方式相匹配 授信品种应符合所在银行的信贷政策及管理要求 授信品种应与授信用途相匹配 风险相对较高的授信品种仅适用于资信水平低的客户
商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰 对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任 商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位
由主办行组织各协办行统一发起集团客户授信，要求按规定时间将审批结果报主办行审核确认 若各协办行未按要求时间报送，主办行可按照已报送成员审核确定集团整体授信额度及有效期限 协办行只对所管理成员按照法人客户授信管理规定进行调查，集团整体风险情况由主办行负责调查 各成员授信有权审批行将成员授信审批结果按照规定流程报主办行整体客户管理部门汇总，整体客户管理部门汇总后报主办行信贷管理部门审核确认，审核确认的额度不受主办行授信审批权限限制
可采用等额本息、等额本金等方法还款 抵押授信贷款下单笔贷款届满日不可超出抵押授信贷款有效期届满日 个人抵押授信贷款项下的各笔贷款，可采取委托扣款方式或柜面还款方式偿还贷款本息 以新购住房作为抵押授信贷款的，有效期间起始日为“个人住房借款合同”签订日的次日
商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度 商业银行授信额度与实际授信业务额度相等 在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信 商业银行授信额度转换为实际授信业务额度具有不确定性
商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度 商业银行授信额度与实际授信业务额度相等 在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信 商业银行授信额度转换为实际授信业务额度具有不确定性
现存所有的有效授信额度以及新的正在申请批准的信贷额度 接着是“完成最后的授信评审并提交审核” 整合现存所有的有效授信额度，不包括正在申请批准的信贷额度 这是银行信贷部门确定贷款授信额度时的最后一项工作内容
审核提款金额与项目进度的匹配情况 审核银行授信业务审批文书是否在有效期内 审核贷款定价水平 审核放款条件的落实情况
审核放款条件的落实情况 审核提款金额与项目进度的匹配情况 审核贷款风险及定价 审核银行内部授信流程的合规性,完整性和有效性
发挥股票发行审核委员会的独立审核功能 保荐机构培育,选择和推荐企业 中国证监会决定股票的发行价格 中国证监会逐步转向合规性审核
个人抵押授信贷款的特点之一是贷款用途综合 个人抵押授信贷款可一次授信，循环使用 个人抵押授信贷款具有先授信，后用信的特点 个人抵押授信贷款是指借款人将本人或第三人(自然人或法人)的物业抵押给银行，银行按抵押物评估值的一定比率为依据，设定个人最高额授信额度的贷款
合法性原则 差别授信原则 诚实信用原则 同意授权原则
个人抵押授信贷款用途综合 个人抵押授信贷款可一次授信，循环使用 个人抵押授信贷款具有先授信、后用信的特点 个人抵押授信贷款是指借款人将本人或第三人(自然人或法人)的物业抵押给银行，银行按抵押物评估值的一定比率为依据，设定个人最高额授信额度的贷款
个人抵押授信贷款的特点之一是贷款用途综合 个人抵押授信贷款可一次授信，循环使用 个人抵押授信贷款具有先授信，后用信的特点 个人抵押授信贷款是指借款人将本人或第三人(自然人或法人)的物业抵押给银行，银行按抵押物评估值的一定比率为依据，设定个人最高额授信额度的贷款
审核结论可以是由审核组得出的审核结果，也可以是某个成员的审核结果 审核结论仅是审核组的审核结果，未必是最终审核结果 审核结论与审核目的有关，审核目的不同，审核结论也不同 审核结论以审核发现为基础，是在考虑了(包括系统地分析)所有审核发现的基础上，针对审核目的，所得出的综合性、整体性评论
审核授信发放前提条件是否落实 对授信额度进行使用控制 对贷款资金进行支付审核(授信批复如有需求) 不需要对抵质押物权证和授信文件资料保管
商业银行授信额度转换为实际授信业务额度存在一定的不确定性 商业银行授信额度与实际授信业务额度相等 商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度 在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信
审核银行授信业务审批文书是否在有效期 审核提款金额与项目进度的匹配情况 审核放款条件的落实情况 审核借款人开户资料
湘公网安备 43130202000226号