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计息期小于一年时，有效年利率大于名义利率 名义利率不变时，有效年利率随着期间利率的递减而呈线性递增 名义利率是不包含通货膨胀的金融机构报价利率 名义利率不变时，有效年利率随着每年复利次数的增加而呈线性递减
若每年计算一次复利,实际利率等于名义利率 如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率 实际利率=名义利率/一年计息的次数 实际利率=（1+名义利率/一年计息的次数）一年计息的次数-1
名义利率是不包含通货膨胀的金融机构报价利率 计息期小于一年时，有效年利率大于名义利率 名义利率不变时，有效年利率随着每年复利次数的增加而呈线性递减 名义利率不变时，有效年利率随着期间利率的递减而呈线性递增
当计息周期小于一年时，就出现了名义利率和有效利率的概念 有效利率包括计息周期有效利率和年有效利率两种情况 有效利率和名义利率的关系实质上与复利和单利的关系不同 在工程经济分析中，如果各方案的计息周期不同，就不能简单地使用名义利率来评价，而必须换算成有效利率进行评价 每年的计息周期越多，年有效利率和年名义利率相差越小
年有效利率和名义利率的关系实质上与复制和单利的关系一样 每年计息周期数越多，则年有效利率和名义利率的差异越大 只要名义利率大于零，则据此计算出来的年有效利率一定大于年名义利率 计息周期与利率周期相同时，周期名义利率与有效利率相等 单利计息时，名义利率和有效利率没有差异
当计息周期小于一年时，就出现了名义利率和有效利率的概念 有效利率包括计息周期有效利率和年有效利率两种情况 有效利率和名义利率的关系实质上与复利和单利的关系相同 每年的计息周期越多，年有效利率和名义利率相差越小
实际利率是指包括补偿通货膨胀 (包括通货紧缩）风险的利率 如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率 名义利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率 若每年计算一次复利,实际利率等于名义利率
实际利率包含通货膨胀率 如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率 名义利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率 若每年计算一次复利，实际利率等于名义利率
年有效利率和名义利率的关系实质上与复制和单利的关系--样 每年计息周期数越多，则年有效利率和名义利率的差异越大 只要名义利率大于零，则据此计算出来的年有效利率-定大于年名义利率 计息周期与利率周期相同时，周期名义利率与有效利率相等 单利计息时，名义利率和有效利率没有差异
通常所说的利率周期利率都是名义利率 当利率周期与计息周期不一致时，就出现了名义利率和实际利率的概念 在复利计算中，利率周期通常以年为单位，它可以与计息周期相同，也可以不同 有效利率包括计息周期有效利率和利率周期有效利率两种情况 名义利率是指资金在计息中所发生的实际利率
年有效利率和名义利率的关系实质上与复制和单利的关系一样 每年计息周期数越多，则年有效利率和名义利率的差异越大 只要名义利率大于零，则据此计算出来的年有效利率一定大于年名义利率 计息周期与利率周期相同时，周期名义利率与有效利率相等 单利计息时，名义利率和有效利率没有差异
年有效利率和名义利率的关系实质上与复利和单利的关系一样 每年计息周期数越多，则年有效利率和名义利率的差异越大 只要名义利率大于零，则据此计算出来的年有效利率一定大于年名义利率 计息周期与利率周期相同时，周期名义利率与有效利率相等 单利计息时，名义利率和有效利率没有差异
当计息周期小于一年时，就出现名义利率和有效利率的概念 有效利率比名义利率更能体现资金的时间价值 有效利率可能等于名义利率 当每年计息周期M>1时，名义利率大于有效利率
名义利率的计算与复利的计算相同 年有效利率和名义利率的关系实际上与复利和单利的关系一样 名义利率一定，根据公式 
，则计息周期m增加，年有效利率减小 在工程经济分析中，如果各技术方案的计息期不同，可使用名义利率进行评价
年有效利率和名义利率的关系实质上与复利和单利的关系一样 名义利率一定，每年计息周期数越多，则年有效利率和名义利率的差异越大 只要名义利率大于零，则据此计算出来的年有效利率一定大于年名义利率 计息周期与利率周期相同时，周期名义利率与有效利率相等 单利计息时，名义利率和有效利率没有差异
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