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提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险 提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等 商业银行进行有关投资操作面临的其他风险 商业银行在资产管理中面临的其他风险
商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险 商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留 商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划 商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中 商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户
商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险
保证收益理财计划 为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品 需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务 为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品 保本浮动收益理财计划
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度 商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理 商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送 商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险提示内容 商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据 商业银行可以有选择地对部分客户进行风险提示 商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险提示内容
商业银行不得从事证券信托业务 商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
合规性风险 战略风险 法律风险和声誉风险 操作风险和信用风险
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