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负责对账的对外宣传、 解释工作 负责预警账户的识别、 报告 负责未收回账单的催收工作 负责余额对账单的柜台发放和回收 负责与客户的沟通、 协调事宜
对账回单加盖印章与预留印鉴不符的 不对账，或对账不符未及时处理的 未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的 实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单换人复核
柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户 未经授权办理大额存取款业务 已停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁 管库员双人管库、同进同出 银企不对账或对账不符时未及时进行处理
重点账户及二级分行所在城市分支机构普通账户对账单据回执由二级分行对账中心与本行客户部门负责收回 普通账户对账单据回执由县级支行对账中心、客户部门收回 收回的对账单据回执由对账中心通过系统进行集中审核,审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核 系统审核未通过的，由对账人员进行手工处理。回执应于收回后5个工作日内审核完成
其他账户对账单据回执收回率不低于80% 其他账户对账单据回执收回率不低于90% 其他账户对账单据回执收回率不低于100% 其他账户对账单据回执收回率不纳入考核，应根据自身实际加强管理
变更账务核算级次 新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号 内部账户的开立和撤销 新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）
存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户(变更、撤销)申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外 存款人应按照账户管理规定使用银行结算账户办理结算业务，不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用或进行洗钱活动 存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补(换)发开户许可证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理 银行结算账户的存款人应与银行按规定核对账务。存款人收到对账单或对账信息后，应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息
明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。 余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。 对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。 明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
对存款账户实施有效管理，与所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效 对账户开立.变更和撤销的情况应定期进行检查，确保存款人出租.出借账户或利用其存款账户从事合法活动 对所有内部凭证事项进行持续监控，发现异常情况必须进行跟踪和分析 严格执行账户管理的有关规定，明确专人负责银行结算账户的开立.使用和撤销的审查和管理，认真审核存款人身份和账户资料的真实性.完整性和合法性
严禁违规代替客户办理银行业务 严禁代替客户提取银企对账单 严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续 严禁进入核算系统操作 严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质
柜员为实名客户开立账户 有价单据实行专人管理、柜员领用 定期核对账务 管库员单人出入库房
柜员为实名客户开立账户 有价单据实行专人管理、柜员领用 定期核对账务 管库员单人管库
客户地址变更、寄送的对账单被退回，至少拨打客户电话三次以上也无法联系； 该客户在我行没有贷款等资产业务； 至本期对账单生成日，该账户已经在我行开立三年以上； 至本期对账单生成日，该存款账户一年内发生账务的笔数较少（银行结息除外），且每笔发生额较小； 至本期对账单生成日，该账户余额和一年的日均余额较少；
对账单据未能及时发出、 对账工作未能有效开展的； 未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符， 造成严重后果的； 银企对账不符， 未及时处理的； 未按规定核对系统内、 外账务， 与人民银行、 同业之间账务， 或系统内账务的。
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