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对于帐号户名不符的报文,应遵循的原则是:().
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银行合规考试《银行合规考试综合练习》真题及答案
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所有用户都必须遵循密码帐号原则来设定密码否则将失败
在进行试压时对于试压次数应遵循的原则是什么
对于不符合款项解付原则的汇入汇款报文柜员可用8766交易先择V-特殊报文入 账通过主管授权后提交入账
柜员受理客户提供转账支票和进帐单应审核哪些要素.
出票日期
出票人帐号、户名
收款人帐号、户名
金额大小写
印鉴
支付密码
炉排污应遵循的原则是
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支付意愿原则
机会成本原则
受偿意愿原则
实际价值原则
对于收付款录入内容有误的报文复核员不能修改
帐号、户名
户名、金额
帐号、金额
日期、时间
对大小额支付业务来报做转帐时经办柜员应仔细核对收款人账号户名若有账号户名不符情况原则上应
直接退回
落地后退回
通知收款人
发查询报文待对方答复后,选择处理方法
经济分析中对于项目产出物正面效益的计算应遵循的原则是
增量分析原则
支付意愿原则
受偿意愿原则
机会成本原则
发现财政直接支付凭证存在问题时应及时作退票处理并通知财政部凭证的基本要素.
收款人帐号与户名不符
大小写金额不符
印鉴与预留印鉴不符
未经审核
处方调配应遵循的原则是
遵循安全,有效,方便的原则
遵循安全,方便,经济的原则
遵循安全,有效,经济的原则
遵循有效,经济,合理的原则
遵循合理,有效,经济,方便的原则
在办理客户类汇款时复核发现收款人帐号和户名有误选用
退会计修改
退报文修改
复核通过
不做处理
收到收款人帐号与户名不符的汇款时应
转入其他应付款帐户,并通知联行柜员进行查询,根据查复进行帐务处理
根据户名入账
退汇
对于往来业务差错可以通过本系统办理查询查复
金额有误
帐号有误
币种有误
户名有误
对于什么差错来账行只能做退回处理不得通过查询查复代为更正
金额
币种
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业务种类
对于换折类业务复核人员应核对新存折是否已经打印打印扉页的帐号和户名 是否与旧折相符以及新存折是否已经
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金融机构工作人员参与为存款人开立银行结算账户协助进行洗钱活动的应当给予纪律处分构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任
履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告受保护
应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的审查汇票各项要素凭证真伪汇票背书的连续核实后审核无误方可办理付款
在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立
客户要求预留密码的须由输入不得
人民币理财产品办理属于合规的是以下.
单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立基本存款账户
金融机构进行客户身份识别认为必要时可以向工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的为身份不明的客户开立匿名假名帐户行为的致使洗钱后果发生的对金融机构将处以罚款
代售基金时哪种营销行为是合规的.
反洗钱系统填补过程中如遇到对公帐户名称少于个字节的则在其后用半角括号对客户身份或名称进行解释
反洗钱法所称是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪__活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动依照本法规定采取相关措施的行为
每日营业结束后柜员应清点现金将与实际清点数核对无误后在日结表上加盖个人名章
各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后个工作日完成大额交易验平及填补工作个工作日完成可疑交易甄别工作
各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统在有人员调整时做到交接明确责任
以下不符合存款证明开立要求的是.
单笔或者当日累计人民币交易以上或者外币交易等值以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支应做为大额交易上报
应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责实行业务经办业务复核三级管理制度
根据贷款通则长期贷款是指贷款期限在的贷款
可疑资金交易系指交易的金额频率来源流向和用途等有交易行为
金融机构在开展业务过程中违反有关法律行政法规从事不正当竞争损害反洗钱义务的履行的依照金融违法行为处罚办法的有关规定处罚对该金融机构直接责任人员给予纪律处分情节严重的取消其的任职资格
同一财产抵押权与留臵权并存时
金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统超过10个工作日的通过手工录入反洗钱系统
以下关于柜员卡授权卡密码管理不正确的是.
以下哪种挂失行为可以由代办人办理.
柜员尾箱的现金交接必须交接经办员与押运员按规定办理交接手续
两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时应根据办理冻结手续
记账式国债的冲正表述错误的是.
客户让他人代领新办理的银行卡时以下哪种操作不当.
金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地机关报告
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