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举报商业贿赂 向客户透露本行理财产品设计全过程 当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 遵守银行个人理财业务的规章制度
客户回访 向客户销售产品 向客户推介产品 选择目标客户
举报商业贿赂 向客户透露本行理财产品设计全过程 当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 遵守银行个人理财业务的规章制度
销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。 销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。 销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。 销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率” 禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划) 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品
勤勉尽职原则 公平对待客户原则 专业胜任原则 诚实守信原则
客户回访 向客户销售产品 向客户推介产品 选择目标客户
将理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销 指导客户区分理财产品与基金产品 误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品 有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
客户回访 向客户销售产品 向客户推介产品 选择目标客户
商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品 商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率 商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作 商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像
禁止从业人员将理财产品当作一般产品进行大众化营销 禁止从业人员误导客户购买与其风险认知度和承受能力不相符合的理财产品 禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品的重要风险信息 禁止从业人员与其银行内部相关同事的信息交流
客户回访 向客户销售产品 向客户推介产品 选择目标客户
接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购,赎回理财产品 夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己 推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6% 在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句
湘公网安备 43130202000226号