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遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序 按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管 可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》 其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行
商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设立和实施商业银行的操作风险管理框架 商业银行必须在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本 商业银行必须表明操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件 商业银行必须以正式文件形式制定内部操作风险管理政策、制度和流程，并在文件中明确规定对违规的处理办法
商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险 商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析 随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证 商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
商业银行操作风险管理程序的有效性； 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据； 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施； 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序； E．商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；
商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设立和实施商业银行的操作风险管理框架 商业银行必须在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本 商业银行必须表明操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件 商业银行必须以正式文件形式制定内部操作风险管理政策、制度和流程，并在文件中明确规定对违规的处理办法
银监会或其派出机构 银监会 银监会派出机构 人民银行
商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施 商业银行操作风险管理程序的有效性 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序 商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性
商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构,政策,工具,流程和报告路线 商业银行应当建立与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险 商业银行应当收集,跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内．应向银监会报告离任原因等有关情况
高级管理层的职责 适当的组织架构 计提操作风险所需资本的规定 操作风险管理政策、方法和程序
商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况
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