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违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺 对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例 超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、__业务 在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用 协助客户逃避其他银行信贷监管
银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助 银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
客户的联系方式 客户子女的年龄 风险承受能力 客户近期是否有购房需求 资金用途
挪用客户资金或利用本人消费贷款买卖市场产品 从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务 利用__信息为自己或他人谋取利益 将__信息以明示或暗示的形式告知他人 挪用本单位资金
放弃对违反结算纪律的制裁 拒绝受理、代理正常结算业务 无理拒付应由银行支付的票据款项 违反规定为单位和个人开立账户 任意压票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金
银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全 银行业金融机构从业人员应保守本单位的商业秘密，但对其他金融机构中的国家机密无保密责任 银行业金融机构从业人员应认真学习本机构操作规程，规范操作 银行业金融机构从业人员应实事求是的制作本机构的业务报表及活动信息，拒绝作假。
从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定 从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求 从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务 在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易 从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管
在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率 通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势 通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序 在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户 利用__消息、非法交易等手段获取不正当利益
银行业从业人员不得因客户的国籍差异而歧视客户 银行业从业人员不得因客户的性别差异而歧视客户 银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户残障而歧视客户 银行业从业人员不得因业务的繁简程度差异而歧视客户 银行业从业人员不得因业务的金额大小差异而歧视客户
直接扣除利息税 开立匿名账户 对可疑交易不报告 未经批准为客户境外理财
高息揽存 变相高息揽存 向存款经办人和关系人支付法定利息 强拉客户开立账户
在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率 通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势 通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序 在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户 利用__消息、非法交易等手段获取不正当利益
财务状况 业务状况 资金调拨的用途 业务单据 风险承受能力
湘公网安备 43130202000226号