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各商业银行在风险管理部门设置上应一致 风险管理部门设置应与其风险水平相适应 风险管理部门要具有独立性 风险管理部门要具有权威性
风险管理委员会的核心职责是风险信息的收集、分析和报告 风险管理部门的职能是根据风险管理委员会提供的信息作出决策 风险管理委员会和风险管理部门要保持相互独立,也要相互支持 两个机构不能混为一谈
国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性 在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门 风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责
风险管理部门负责具体执行董事会批准的操作风险管理系统 高管层具体执行操作风险管理系统 业务管理部门要定期的向风险管理部门就操作风险状况进行报告,要保证风险控制措施的有效性和完整性 内部审计部门要监督操作风险管理措施的贯彻落实,确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的程度以下
集中型风险管理部门包括了风险监控,数据分析,价格确认,模型创建和相应的信息系统/技术支持等风险管理核心要素 分散性风险管理部门更适合于规模庞大,资金,技术,人力资源雄厚的大中型商业银行 分散性风险管理部门的缺陷在于难以绝对控制商业银行的敏感信息 以上说法都不正确
集中型风险管理部门更适合于规模庞大,资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行 集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统、技术支持等风险管理核心要素 分散型风险管理部门自身需包含完善的风险管理功能 分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息
非常有限的独立性 具有完全的风险管理策略执行权 风险管理部门又称风险管理委员会 核心职能是作出经营或战略方面的决策并付诸实施
必须具备高度独立性 具有完全的风险管理策略执行权 风险管理部门又称风险管理委员会 核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施