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确定教育目标 计算教育资金需求 计算教育资金缺口 制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合 教育投资规划的跟踪与执行
提前规划、从宽预计 专项积累、专款专用 合规管理、分散风险 计划周详、稳健投资
其他教育投资工具 财政投资工具 短期教育策划工具 传统教育投资工具
4-1-3-2-5 3-4-1-2-5 4-3-1-2-5 3-2-4-1-5
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
商业助学贷款 政府或民间机构的资助 在校学生助学贷款 客户自身拥有的资产收入 教育保险
长期教育投资规划工具 现代教育投资规划工具 短期教育投资规划工具 传统教育投资规划工具 特殊教育投资规划工具
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
长期教育投资规划工具 传统教育投资规划工具 特别投资规划工具 短期教育投资规划工具
个人教育规划具有消费性,而子女教育规划具有投资性 包括个人教育投资规划和子女教育规划两种 进行教育投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率 人寿保险可以作为教育规划的工具之一 投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势,还可以免缴利息税
个人教育投资规划 子女教育规划 退休规划 健康规划
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
长期、短期 普通、高级 低风险、高风险 传统、其他