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区位和面积 厂商的偏好和客户的偏好 买方的需求弹性和卖方的供给弹性 利率和通货膨胀率
制定理财方案 收集客户信息 分析客户财务状况 实施理财计划 持续理财服务
个人必须具备完全民事行为能力 具有稳定的职业和偿还贷款本息的能力，信用良好 自筹资金不低于总购款的40% 能提供有效抵押物或质物，或有足够代偿能力的个人或单位作保证人
理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用 理财规划师有义务协助客户理解理财方案 理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解 方案实施成本的重申 在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定不相关的其他信息 提供的全部信息内容须真实准确 按照合同的约定及时交纳理财服务费 如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
理财规划方案书 理财规划师 客户 理财规划师制订理财规划的行为
家庭计划购房的时间 房地产开发商 届时房价 希望的居住面积 政府变动
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
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