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收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户 收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实 商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实 收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议
特约商户未按制度、流程操作或操作失误 收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息 由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据 收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失
收单行为特约商户设定的MCC必须与其主营业务一致 当商户的主营业务或经营范围发生变更时，收单行应及时对商户重新编码 对于营业执照列出多种经营范围，且收单行选取其中最低手续费率标准的业务项目作为商户MCC的，收单行应能证明该业务项目确为商户主营业务 商户MCC既可用于标明特约商户的主营业务范围，也可用于标注交易渠道或交易处理方式
商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金 虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为 洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为 虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户
特约商户注册及经营地址发生变更 商户工商注册名称变更 商户所有权结构发生变更 商户受理卡种发生变化
收单行应根据商户的申请资料确定POS设备布放数量及类型 对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序 收单行应定期进行POS设备日常巡检维护 收单行在商户审批通过后应立即布放POS设备，然后及时完成相关资料的维护
商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所 禁止发展咨询类商户为我行特约商户 收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因 通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人（负责人）的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户
收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次，此后可自行决定培训与否 收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训 特约商户收单业务开展后，收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次 收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次
被信用卡组织或收单行认定为高风险商户 拒绝受理银行卡特约商户 商户泄露信用卡账户或及交易信息 商户发生疑似套现交易
收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少培训一次 收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员 收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式 收单行对特约商户的培训实行登记管理制度
收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检一次 收单行每次完成对商户相关人员的业务培训后，应对培训情况登记并填写《特约商户培训表》，由商户签字确认后归入商户准入档案管理 收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续 特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，收单行应将受理信用卡的功能予以关闭
特约商户法定代表人（负责人）变更 特约商户财务人员变更 经营模式或销售方式变更 所有权结构变更
收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员 特约商户在他行开立结算账户的，可由收单行开立内部账户，通过手工方式划转商户结算款项 特约商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续 收单行与特约商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案进行永久保管
收单行应根据商户实际经营业态、经营规模等确定POS设备布放数量 收单行可以先为商户布放POS设备，再对商户完成审批及资料维护 收单行可直接依据商户申请资料确定为商户布放的POS设备布放类型 对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序
收单行操作错误或失误 由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据 特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动 收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
收单行为特约商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户 特约商户已在他行开立单位结算账户的，不得发展为我行特约商户 收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务，发现错账应及时处理 特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，不得受理信用卡交易
特约商户申请资料信息变更，应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》，并由商户签字确认 特约商户资料发生变更，收单行应及时对商户情况进行实地调查 收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续 特约商户经营模式发生变化时，收单行必须对商户重新进行审批和签约
收单行为特约商户设定的MCC可以与商户主营业务一致，也可不一致 对于商户营业执照列出多种经营范围的，收单行可以直接选取其中手续费率标准最低的业务项目作为商户的MCC 商户主营业务或经营范围发生变更时，收单行可选择为商户重新设置MCC，也可选择沿用原MCC 收单行应根据商户实际主营业务，为互联网、电话支付等其他渠道特约商户设定MCC
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