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网银对账申请书 银企对账要素表 开户申请书 对账承诺书
银企、辖内 银企、辖内、人民银行、同业往来 银企、同业往来 银企、人民银行、同业往来
上门对账时，应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。 银企对账包括余额对账和明细账对账。 根据开户单位的结算量、资金量，对已转入久悬未取款项的单位存款账户，但存款余额大于10万元以上的，仍需与存款人进行对账。 银企对账按照风险防范要求，记账岗位和对账岗位必须严格分开，但为保持业务的连贯性，对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。
明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。 余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。 对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。 明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
90%， 95% 95%， 100% 95%， 95%
《企业网上银行集中对账授权书》 《法人授权委托书》 《中国农业银行银企对账要素表》 《中国农业银行银企对账服务协议》
银企账务核对是体现银行服务质量的一项更重要内容，也是防范银行操作风险的必要手段 应由记载客户账务的人员负责该客户对账单的核对工作 发现认为操作差错或舞弊情况，应立即向会计主管或分管行领导报告，同时采取必要措施，防止资金损失 各营业机构应按季或每半年向上线行报告对账工作开展情况
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