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银企、辖内 银企、辖内、人民银行、同业往来 银企、同业往来 银企、人民银行、同业往来
“日间”核对和“日终”核对 “往来账务”核对和“余额”核对 “流水账”核对和“余额”核对 “往来账务”核对和“客户账务”核对
银行存款日记账与银行对账单的核对 债权债务明细账与对方单位债务明细账的核对 账簿记录与原始凭证的核对 总分类账簿与所属明细分类账簿核对
上门对账时，应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。 银企对账包括余额对账和明细账对账。 根据开户单位的结算量、资金量，对已转入久悬未取款项的单位存款账户，但存款余额大于10万元以上的，仍需与存款人进行对账。 银企对账按照风险防范要求，记账岗位和对账岗位必须严格分开，但为保持业务的连贯性，对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。
总账自身平衡核对 分户账自身平衡核对 总账与分户账核对 银企对账
明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。 余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。 对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。 明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
90%， 95% 95%， 100% 95%， 95%
银企账务核对是体现银行服务质量的一项更重要内容，也是防范银行操作风险的必要手段 应由记载客户账务的人员负责该客户对账单的核对工作 发现认为操作差错或舞弊情况，应立即向会计主管或分管行领导报告，同时采取必要措施，防止资金损失 各营业机构应按季或每半年向上线行报告对账工作开展情况
对账单据未能及时发出、 对账工作未能有效开展的； 未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符， 造成严重后果的； 银企对账不符， 未及时处理的； 未按规定核对系统内、 外账务， 与人民银行、 同业之间账务， 或系统内账务的。
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