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通过协议或其他方式，依法终止与辖内所有网上特约商户的协议 经过核对，确保与业务有关的经办行之间及经办行与商户间的资金清算都已完结 完成对辖内特约商户操作人员及支付网关证书的注销 自下而上注销下级网上支付后台管理系统操作人员证书及机构
特约商户未按制度、流程操作或操作失误 收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息 由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据 收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失
特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险 特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险 特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险 特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险
法定代表人授权委托书 法定代表人有效身份证件及复印件 经办人有效身份证件及复印件 操作人员有效身份证件及复印件
为认真检查所受理银行卡是否真实有效； 交易时使用了密码就无需核对签名； 错误使用POS的功能； 受理银行卡时金额输入错误。
收银员未核对刷卡者身份造成银联卡被他人冒用损失的 收银员按照收单行的要求操作的 特约商户未尽到“表面审查义务”的 由于操作失误，造成重复扣款的
法人授权委托书复印件； 法定代表人、经办人员、特约商户操作员的有效身份证件及复印件； 特约商户网站网址及内容说明、网站管理相关办法、交易规则及纠纷争议处理规则； 特约商户与交易客户签订的协议范本。
移动POS原则上仅限于航空、餐饮、加油、交通罚款、上门收费、物流配送等确有使用需求的行业类型的商户使用 移动POS商户由一级分行负责审批准入，同时上报总行备案 移动POS商户的准入应遵照我行特约商户准入标准执行 移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行报总行备案，并向当地人民银行等监管部门报告
特约商户未按制度、流程操作或操作失误 特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求 特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备 特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足 确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定 了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况 巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据
POS机三方协议必须由银行、POS机供应商、特约商户共同签署方有效 即使特约商户没有签署三方协议，但只要接受，该协议就成立 特约商户即便没有签署三方协议，但银行、与POS机供应商已经履行了主要义务 特约商户没有签署该三方协议，可能提出该协议部分条款未经与其协商一致而提出适用抗辩的可能 如果特约商户提出适用抗辩，银行应要求特约商户补签该三方协议
规定业务操作人员的操作原则 明确业务操作人员应遵守的操作规定 提出对各项业务进行组织管理的要求 制定业务操作人员必须遵守的职业道德
我行本地特约商户POS刷卡 我行异地特约商户POS刷卡 本地他行特约商户POS刷卡 网上银行B2C
特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备 特约商户发生信用风险，无法履行约定义务 特约商户泄露交易信息、持卡人信息 由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据
法定代表人授权委托书 法定代表人有效身份证件及复印件 经办人有效身份证件及复印件 新增操作人员有效身份证件及复印件
收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施 对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易 由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
湘公网安备 43130202000226号