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审核出票申请人提交的《结算业务委托书》是否为本行（社）受理的合法凭证 审核银行汇票上的金额、出票日期、收款人名称是否有更改，其他更改事项是否由原记载人签章证明 申请签发现金银行汇票时，审核所涉及金额是否超过20万元 申请签发转账银行汇票时，审核使用支付密码的其密码是否正确
提出交换的经办（指经手工提出人行的经办）与收单柜员要岗位分离，不能兼岗 提出贷方票据时，柜员在接到客户提交的票据和进账单，按规定审查票据及进账单内容，重点审查出票人是否在开户，账户是否有足够余额支付票据款项，票据签章是否与银行预留相符、票据收款人或被背书人是否与进账单收款人一致等，无误后进行扣款处理，票据作借方凭证 提出借方票据，柜员接到客户提交的票据和进账单，按规定审核票据及进账单内容，重点审查持票人是否在开户，票据背书是否符合规定等、票据收款人或被背书人是否与进账单收款人一致，无误后进账单第一联加盖“受理凭证专用章”交客户 如提入的票据审查有误，填写退票理由书，交主管审核加盖“受理凭证专用章”后提出交换
应了解客户风险承受能力评估情况,投资期限和流动性要求 应提醒客户阅读风险确认语句 应有效识别客户身份 应提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
出票日期、出票金额、收款人名称是否正确填写，是否更改 背书转让的票据，其背书是否连续 票据附有粘单的，粘单上第一记载人是否在票据和粘单的粘接处签章 票据必须记载事项是否齐全，票据是否在提示付款期内
应保持口罩清洁 使用前进行气密性检查 注意定期更换 破损时不用更换
柜员受理审核客户提交的支票及进账单 柜员通过同城票据交换提出交易处理 柜员在处理完毕后，将回单交与客户 此种情况不予受理
提交给客户受理回执时，受理组用户应在回执上加盖“业务受理章” 受理回执仅作为我行受理客户汇款业务的依据，不做为银行扣款成功及转入收款人账户的证明 所有汇出汇款业务都是在客户提出需要时才为客户提供受理回执 受理回执只在业务流程中实时打印，不能进行查询与补打
对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
客户需与信贷机构签订再贴现协议 客户需与信贷机构签订质押协议 票据业务员接收信贷部门提供的质押品（电子商业汇票）登记相关资料 票据业务员在柜面系统进行业务登记
行内退票审核完成后，柜员应通过“退票信息查询打印（103012）“交易打印退票理由书及退票清单 《进账单》第一联加盖“收妥后入账“戳记，第二联签章后作为回单退还给客户 行内退票审核完成后，将支票、进账单、退票理由书退回客户 收到对方行提入票据回执后，由系统根据票据信息匹配提出票据并作记账处理
办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印 办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为 必查事项 办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件 符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关
客户应填写《挂失止付通知书》并签章 客户因遗忘票据丧失的时间和地点而未能提供此方面的信息，银行可以予以受理 客户因提交有效身份证件原件 客户应留存有效身份证件的复印件
客户提交第二联《票据挂失止付通知书》 客户提交《特殊业务申请表》 申请人是单位的应出示证明 个人应出示有效身份证件
审核票据是否到期 审核票据是否记载“不得转让“事项 检查质押申请日是否符合“质押申请日期<质押解除日期<=票据到期日“规则 审核办理质押登记的相关证明资料与输入的要素是否相符
懂得运用各种非语言的沟通技巧 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言 运用语言沟通技巧 在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺
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