你可能感兴趣的试题
在个人客户营销系统(PBMS)系统中,客户经理主管通过PBMS自动形成的存量待分配客户清单,筛选出金融资产20万以上优质客户分配给理财经理。 理财经理根据客户名单筛选目标客户,根据系统显示的客户信息开展客户分类,按不同类别客户分别开展客户电话约访。 成功邀请客户后,理财经理应在客户到来前做好开户准备工作。 理财经理或客户服务主任对预约到访客户进行接待。
客户信用等级应在AA-级(含)以上 采用名单制管理,客户名单由一级分行确定 客户信用等级应在AA+级(含)以上 采用名单制管理,客户名单由总行确定
新列入人民银行出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的企业; 办理跨境货物贸易结算的企业,其货物贸易分类等级调降为B或C类; 存在交易背景虚假、利用自由贸易账户转移资金等行为; 同一客户自其纳入优质客户名单一年内累计发生2次(不含)以上收付款指令的资金交易性质与真实交易背景不符的; 受到监管处罚通报,或存在其他异常情况或违规行为; 企业及股东方被纳入联合国、OFAC、欧盟等组织及我国制裁名单,违反有关三反监管要求、国际惯例和各行相关规定。
银行应加强对优质客户名单企业办理业务的持续跟踪和管理,实施动态监控制度,做好企业动态分类管理和后评估工作。 银行应至少每半年开展一次对客户业务的尽职调查,按比例抽查业务合规情况。 其中被抽查客户不得低于优质客户名单总量的20%(含) 单个客户被抽查业务笔数不得低于该客户在该行以简化流程办理业务笔数的前10%(含)的大额业务
行业限额管理 行业客户管理 客户名单制管理 行业分类管理
获得潜在客户名单的活动 接触老客户,并对其进行跟踪服务 对客户进行现场演示 逐步接近客户
每天晚上针对业务系统中的客户名单和商品销售细节做一次快照,然后根据商品销售细节计算销售汇总数据 每天做一次客户名单快照,根据客户名单的变化修改数据仓库中的最终客户名单。销售细节每天晚上采用增量方式进行抽取,然后根据新增的销售数据更新商品每日销售汇总数据 每周做一次客户名单快照,每天做一次销售细节快照,然后根据商品销售细节计算销售汇总数据 每周在发现客户名单中的信息有变化时,对客户名单做一次快照。对销售细节数据采用增量方式,每天抽取一次新的销售数据,然后根据新增的销售数据更新商品每日销售汇总数据
新列入人民银行出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的企业; 办理跨境货物贸易结算的企业,其货物贸易分类等级调降为B或C类; 存在交易背景虚假、利用自由贸易账户转移资金等行为; 同一客户自其纳入优质客户名单一年内累计发生1次(不含)以上收付款指令的资金交易性质与真实交易背景不符的;
银行应加强对优质客户名单企业办理业务的持续跟踪和管理,实施动态监控制度,做好企业动态分类管理和后评估工作。 银行应至少每半年开展一次对客户业务的尽职调查,按比例抽查业务合规情况。 其中被抽查客户不得低于优质客户名单总量的20%(含) 单个客户被抽查业务笔数不得低于该客户在该行以简化流程办理业务笔数的前10%(含)的大额业务