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借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况 借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况 借款人关联方及关联交易等情况 借款人所在行业状况
对购销合同的真实性进行认定 对借款人、保证人的财务管理状况进行调查 对抵押物的价值评估情况作出调查 对有限责任公司的关联公司情况进行调查 对借款人的借款目的进行调查
借款人收入符合要求的，无需调查其配偶收入和负债情况。 对个人住房贷款，本笔贷款的收入偿债比应在85%以下 借款人收入证明符合还款能力要求的，无需提供资产证明折算收入 其他债务是一次性还本的信用贷款的，计算收入偿债比时可不计入借款人月债务支出
定期或不定期开展针对整个集团客户的联合调查，掌握其整体经营和财务变化情况 核查借款人或其主要股东对外担保情况 核查借款人关联方及关联交易等情况及变化趋势 核查集团客户内部股权关系变化情况 核查集团客户全部成员企业资金交易对手的情况
借款人的组织架构、公司治理及法定代表人和经营管理团队的资信以及借款人核心主业等情况 借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况以及借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况 贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况 还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等 借款人关联方及关联交易等情况
借款人所在行业状况； 借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况； 贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况； 借款人关联方及关联交易等情况.
对借款人关联企业进行调查 对借人财务经理个人信用卡额度进行调查 对保证人的财务状况进行调查 对借款人、 法定代表人的品行履历进行调查
对借款人当前经营情况进行调查 对借款人过去和未来给银行带来的效益情况进行调查 对有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资和关联公司情况进行调查 对借款人过去三年的经营效益情况进行调查
无需调查其配偶收入情况 必须调查其配偶收入情况 必须调查其父母收入情况 必须调查其子女收入情况
发放公司贷款时，必须严格审查借款人的资产负债状况以及预测借款人的现金流量 发放项目贷款时，必须评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权、抵押权以及保证或保险等，并严格审查贷款项目的项目建议书和可行性研究报告 发放关联企业贷款时，应统一评估审核所有关联企业的资产负债、财务状况、对外担保以及关联企业之间的互保等情况 根据借款人的人员素质、经济实力、资金情况、履约记录、经营效益和发展前景等因素，评定借款人的信用等级
对借款人提供的财务报表的真实性进行审查 对抵押物的价值评估情况做出调查 对借款人对外股本权益性投资和关联公司情况进行调查 对借款人在他行借款的利率进行调查 对借款人生产计划的制定情况进行认定
评估担保的质量和法律效力 评估借款人的信用等级 审核借款人的历史还款记录 发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量 发放关联企业贷款时，应统一评估关联企业之间的互保等情况
项目建议书 可行陸研究报告 借款人的资产负债状况 预测借款人的现金流量 关联企业互保情况
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