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案例六:赵先生现年35岁,2年前离异,自己一人带着4岁的儿子一同生活。目前任职于某国企中层领导岗位。每月工资税后8000元,年终各种福利和奖金有税后8万元。离婚后赵先生分得了一套120平米的住房...
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助理理财规划师(三级)《单项选择题》真题及答案
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案例六 赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗
赵先生家庭流动性很好
赵先生家庭日常开支过多
赵先生家庭潜在风险较大
赵先生家庭可以提高资产收益率
案例六 赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗
15%
24%
32%
46%
案例六赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗位每月
15%
24%
32%
46%
案例五冯先生与冯女士1988年结婚婚后有一子冯宁一女冯玉1992年冯先生因意外去世留下5万元遗产19
80
110
111
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案例五冯先生与冯女士1988年结婚婚后有一子冯宁一女冯玉1992年冯先生因意外去世留下5万元遗产19
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案例六赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗位每月
12
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案例六赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗位每月
赵先生家庭流动性很好
赵先生家庭日常开支过多
赵先生家庭潜在风险较大
赵先生家庭可以提高资产收益率
案例五冯先生与冯女士1988年结婚婚后有一子冯宁一女冯玉1992年冯先生因意外去世留下5万元遗产19
冯女士
赵金
冯女士、赵金
冯女士、赵金、冯宁、冯玉
赵先生为单亲父亲并且儿子年龄比较小则赵先生家庭目前最为急需
提高投资收益率
增加家庭年结余
削减家庭债务
购买商业保险
案例六 赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗
10%
30%
40%
50%
年结余比率一般维持在比较合适
10%
30%
40%
50%
案例五冯先生与冯女士1988年结婚婚后有一子冯宁一女冯玉1992年冯先生因意外去世留下5万元遗产19
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案例六赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗位每月
10%
30%
40%
50%
赵先生家庭的年结余比率为
15%
24%
32%
46%
案例五冯先生与冯女士1988年结婚婚后有一子冯宁一女冯玉1992年冯先生因意外去世留下5万元遗产19
1
2
3
关于赵先生家庭的现状说法错误的是
赵先生家庭流动性很好
赵先生家庭日常开支过多
赵先生家庭潜在风险较大
赵先生家庭可以提高资产收益率
案例六 赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗
提高投资收益率
增加家庭年结余
削减家庭债务
购买商业保险
案例六 赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗
12
16
18
22
赵先生家庭的流动性比率为
12
16
18
22
案例五冯先生与冯女士1988年结婚婚后有一子冯宁一女冯玉1992年冯先生因意外去世留下5万元遗产19
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接上题二人的汽车属于
案例三黄女士目前有10万元存款由于认为银行存款利率较低考虑投资于某基金前端认购费率为4%年管理费率为0.5%管理费在期初提取同时黄女士还可以投资于银行的大额可转让存单CD年利率为6% 根据案例三回答85~87题 如果黄女士计划投资两年假定每年付息要使投资于基金比投资于大额可转让存单更赚钱基金投资必须为黄女士挣得的年收益率
案例四魏先生计划买入某公司债券票面金额为1000元售价960元五年到期年息票率为7%半年付息一次 根据案例四回答88—91题 接上题魏先生在第三年末出售该债券时所实际获得的持有期年化收益率为
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案例五石先生今年48岁每月税后工资4500元他妻子高女士43岁每月税后工资3000元他们有一个孩子小石今年16岁2年后就要上大学他们目前居住的三居室的房子市价为56万元二人为孩子大学学习生活费用已经积累了15万元的储蓄另外家里还有20万元的存款目前大学四年的学费共计5万元另外生活费共8万元学费上涨率为每年5%.如果石先生的基金投资收益率为4%二人的存款年收益率为2.5%目前不算孩子二人每月生活费为3000元通货膨胀率为每年3%假设考虑退休石先生夫妇预计寿命都为85岁石先生60岁退休高女士55岁退休二人退休后无其他收入来源届时的基金收益率调整为3%每年 根据案例五回答92~96题 如果石先生将小石教育基金中结余的资金取出另外开立账户并将其目前的存款一并转入该账户配置基金及收益率保持不变则相对其原来计划的20万元存款在他退休时可以多得到元的退休金
案例三黄女士目前有10万元存款由于认为银行存款利率较低考虑投资于某基金前端认购费率为4%年管理费率为0.5%管理费在期初提取同时黄女士还可以投资于银行的大额可转让存单CD年利率为6% 根据案例三回答85~87题 如果黄女士计划投资一年但该基金改为后端收费费率为0.75%要使投资于基金比投资于大额可转让存单更赚钱基金投资必须为黄女士挣得的年收益率
案例二郑先生经营机器制造业多年深知保险的重要性已为其价值100万元的机器设备投保三份保险在甲公司投保25万元在乙公司投保50万元在丙公司投保100万元前不久由于员工的疏忽导致机器设备全损郑先生立即找到保险公司进行理赔两年前郑先生还为自己的爱妻投保了一份价值100万元的年金型人身保险每年领取保险金受益人为儿子小郑 根据案例二回答79~84题 郑先生为机器设备投保的保险属于
案例一小秦和妻子小徐刚结婚不久打算三年后购买第一套住宅之后再考虑生孩子的问题考虑到目前二人的积蓄他们认为靠近三环附近的一套二居比较合适该房产建筑面积88平米每平米售价7800元他们打算通过贷款来解决主要的购房款在银行了解到目前的房贷利率为5.34%小徐还了解到利用公积金贷款可以享受更低的贷款利率为3.87%目前他们有积蓄5万元小秦每月收入为5000元含税小徐为3500元含税当地房产交易的契税税率为3% 根据案例一回答71--78题 如果他们目前的积蓄都用来投资基金并可以获得每年6%的收益并且他们每个月收入的30%以税前收入为基数参与该基金定投按月讨恩则小寨和妻子共可以积累的购房首付款为元
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案例一小秦和妻子小徐刚结婚不久打算三年后购买第一套住宅之后再考虑生孩子的问题考虑到目前二人的积蓄他们认为靠近三环附近的一套二居比较合适该房产建筑面积88平米每平米售价7800元他们打算通过贷款来解决主要的购房款在银行了解到目前的房贷利率为5.34%小徐还了解到利用公积金贷款可以享受更低的贷款利率为3.87%目前他们有积蓄5万元小秦每月收入为5000元含税小徐为3500元含税当地房产交易的契税税率为3% 根据案例一回答71--78题 如果公积金贷款期限为15年将公积金贷款一并考虑进来则他们每月还款额应为元
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案例四魏先生计划买入某公司债券票面金额为1000元售价960元五年到期年息票率为7%半年付息一次 根据案例四回答88—91题 如果魏先生买入该债券则其到期收益率为
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