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理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用 让客户对理财方案进行深入了解 告知客户可以协助其执行理财方案 告知客户方案交付后将不再修改
理财师的服务是“持续”的 与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等 通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动 通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候
税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行 从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机 合理调整受税财产的比例以延缓纳税做法属于恶意钻法律漏洞的行为 税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低
理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应尊重客户意见，无需提示 当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划 当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划 税收规划一经实施，从业人员即履行完义务，无需再了解纳税方案执行的情况
(3) (4) (1) (4) (2) (3) (1) (2) (3) (4)
执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 妥善保管理财计划的执行记录 不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 理财方案的制订和执行最好一成不变
税收规划必须在尊重法律、不违反法律法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行 从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机 通过延缓纳税以获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为 税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
确定方案的执行计划和内容 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 尽量选择 与本机构有来往银行的金融产品和服务
(A) 不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 (B) 执行理财计划必须首先获得客户的执行授权 (C) 妥善保管理财计划的执行纪录 (D) 理财方案本身也不是一成不变的，执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制订和执行都是一个动态的过程
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
在个人理财规 划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案作比较，以保持该个人理财规划方案的独立性。 金融理财师在向客户展示其个人理财规划时， 应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户。 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。 个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相-致。
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行 从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机 合理调整应纳税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为 税收规划时必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果 当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划 当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划 在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程
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