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以抵（质）押为主 以信用为主 可采取多种担保方式组合使用 应同时追加小企业客户主要投资人或实际控制人的连带责任保证担保（仅限于主要投资人或实际控制人为自然人的客户）
A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币 10万元 A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币 10万元 A银行的某自然人客户向境内 B银行的某自然人客户转账人民币 100万元 A银行的某自然人客户向境内 B银行的某非自然人客户转账人民币 50万元
符合我行优质个人贷款客户标准的存量个人二手房抵押（含抵押循环）贷款客户及已办完抵押登记手续的房屋按揭类个人贷款客户（含个人住房公积金贷款客户） 结算资金归行率达到规定比例的优质法人客户（包括个体工商户或中小企业客户）的主要自然人股东或实际控制人（自然人） 存量授信业务的公司客户的高级管理层 与我行无任何业务关系的国家公务人员
自身作为债务人在信贷业务中的违约 连环担保的普遍性 表外业务的违约 保证人为其他债务人提供担保过程的违约 保证人为交易方提供担保过程的违约
业务量大同时涉及业务资金较大 单笔业务资金规模小但业务复杂而且数量巨大 信贷风险较高业务较复杂 以上都不对
商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔10万元以上或者外币等值10万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔50万元以上或者外币等值15万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔15万元以上或者外币等值20万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途
短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
以抵（质）押为主 以信用为主 可采取多种担保方式组合使用 应同时追加小企业客户主要投资人或实际控制人的连带责任保证担保（仅限于主要投资人或实际控制人为自然人的客户）
直接用户和汽车营销单位 中年客户和老年客户 老客户
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