你可能感兴趣的试题
对现阶段的资产配置和产品配置的建议 重申家庭财务保障的重要性 对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估 提出对策（包括保险产品建议） 风险管理效果评估
风险识别 风险评估 保险产品建议 评估风险管理效果
新开发客户 相识且需求明确的客户 只需要做某一方面的具体规划的客户 老客户 理财师已有丰富的工作经验
日常生活储备金 意外现金储备 股市上扬补充仓位的现金储备 家庭支援现金储备 养老金储备
金融理财师应 当采取任何可能的途径，获取客户收入来源，个人债务及个人生活状况的相关信息和文件: 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测; 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。 在向客户提供方案时，若发现有未__过的利益冲突，金融理财师必须立即__这些利益冲突及其对方案的影响。
通过收入结构的分析，为客户提供税务筹划 通过流动性分析，要求客户关注家庭现金储备的问题 通过信用和债务管理方面的分析，为客户提供债务管理和重组计划 通过投资现状的分析，指出客户当前资产配置的问题及其风险 通过家庭财务保障的分析，提醒客户关注潜在的财务风险
风险识别 风险评估 保险产品建议 评估风险管理效果 跟踪评估结果
全面评估客户的财务问题 提出自己的见解和建议 深入了解客户 出具专业理财规划报告书
整体规划原则是指规划思想的整体性 为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备 作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况 只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划 应将客户的消费与投资结合进行分析
金融理财师必须__与客户之间存在的利益冲突 一个完整的理财规划方案，必须要分析客户的资产负债表和现金流量表，以便对客户的财务状况作出诊断和建议 如果出现特殊理财规划事件，应当对理财规划方案进行适时调整 金融理财师在向客户提交理财规划方案之后，还必须代替客户执行方案
风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
整体规划原则是指规划思想的整体性 为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备 作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况 只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划 应将客户的消费与投资结合进行分析
建立和界定与客户的关 系一收集客户信息一分析评估客户的财务状况-制定理财规划方案一执行理财规划方案-监控理财规划方案的执行 收集客户信息一分析评估客户的财务状况→-建立和界定与客户的关系-制定理财规划方案一执行理财规划方案 建立和界定与客户的关系一收集客户信息→分析评估客户的财务状况一制定理财规划方案一执行理财规划方案 收集客户信息一 分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系一制定理财规划方案一执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐 关于实施理财规划方案的相关安排和建议
重申家庭财务保障的重要性 对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估 风险管理效果评估 家庭财务保障规划的实施阶段
理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法 即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议 对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤 理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
(1)(2)(4) (1)(2) (3) (2)(3)(4) (1) (2) (3)(4)
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户 理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务 理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等 理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可 理财规划制定以后，就可以一直用
家庭流动性现状分析 信用和债务管理现状分析 家庭财务保障现状分析 家庭投资规划分析
湘公网安备 43130202000226号