经营社客户部门应及时书面通知结算部门办理贷款展期账务处理-X题卡

信贷管理部门财务会计部门分管部门行长客户部门负责人

经营行客户部门之间进行移交经营行客户部门内部移交管理行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交

当日次日第三日第四日

客户经理客户部门主管分管行长行长

书面通知经营行客户部门进行确认，10个工作日内由客户经理负责发起人工干预直接重新发起分类书面通知经营行客户部门进行确认，5个工作日内由客户经理负责发起人工干预书面通知经营行客户部门进行确认后直接重新发起分类

财会部门行政部门合同归口管理部门客户部门

客户部门信贷部门档案保管人员风险管理部会计部门

管理行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交管理行特殊资产经营部门向上级行特殊资产经营部门移交经营行客户部门内部移交

7天 10天 15天一个月

通知客户部门保证企业急需放款需求向分行领导请示临时追加贷款计划短期和中长期贷款向总行书面申请追加贷款计划，批准后发放贷款通知客户部门各项贷款一律暂停发放购销储贷款电话请示总行后，一边发放贷款一边书面向总行申请追加计划

各环节分类资料均通过纸质文档传递风险经理在风险监控中发现风险信号的，应即书面通知经营行客户部门进行确认，5个工作日内由客户经理负责发起人工干预各环节分类资料上传至信贷管理系统进行传递经营行客户部门根据分类认定意见，3个工作日内，在信贷管理系统中录入分类结果

会计部门会计部门客户部门客户部门会计部门客户部门客户部门会计部门

还款日期贷款到期日还款方式利率

管理行客户部门内部移交经营行客户部门内部移交经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交经营行客户部门之间移交

客户部门会计结算部门客户支行行长

结算业务申请书放款通知书借款凭证抵（质）押清单

客户部门无法在监管部门辅助下化解处置的客户部门无法自行控制和化解处置的客户部门无法在未来3个月内在银行辅助下化解的客户部门无法在银行辅助下化解处置的

客户部门负责人客户部门经办员网点负责人柜员

经营社客户部门应及时书面通知（）、）结算部门办理贷款展期账务处理。