你可能感兴趣的试题
家庭计划购房的时间 房地产开发商 届时房价 希望的居住面积 政府变动
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况,投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免损失 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用 理财规划师有义务协助客户理解理财方案 理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解 方案实施成本的重申 在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
整体规划 家庭类型与理财策略相匹配 提早规划 消费、投资与收入相匹配
理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
个人必须具备完全民事行为能力 具有稳定的职业和偿还贷款本息的能力，信用良好 能提供有效抵押物或质物，或有足够代偿能力的个人或单位作保证人；能支付购车首期款项 必须拥有当地户口
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长远的考虑 需要长远考虑
收大于支 收支相抵 支大于收 三种都可取，没有不可取的
理财规划方案书 理财规划师 客户 理财规划师制订理财规划的行为
首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产
收大于支 收支相抵 支大于收 3种都可取，没有不可取的
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长远的考虑 需要长远考虑
家庭计划购房的时间 房地产开发商 届时房价 希望的居住面积 政府变动
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长时间考虑 需要长远考虑
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
湘公网安备 43130202000226号