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交易帐户和非交易帐户 银行账户和交易账户 储蓄帐户和对公帐户 结算帐户和交易帐户
关联方与商业银行关系的性质 关联方所持商业银行股份或权益及其变化 关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例 关联自然人身份的基本情况
建立相应的授权体系， 实行统一法人治理和法人授权。 必要的职责别离， 以及横向与纵向相互监督制约关系。 涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人单独决定。 明确关键岗位、特别岗位、不相容岗位及其操纵要求。 建立关键岗位定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
关联方与商业银行关系的性质 关联方所持商业银行股份或权益及其变化 关联交易的类型、金额及相应比例、未结算工程的金额及相应比例 关联自然人身份的根本情况
确定工作岗位评价的主要影响因素 根据岗位的性质和特征，确定各类工作岗位评价的具体项目 对各评价因素区分出不同级别，并赋予一定的点数。以提高评价的准确程度 将全部评价项目合并成一个总体 为了将企事业单位相同性质的岗位归入一定等级，可将工作岗位评价的总点数分为若干级别
商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准不统一的业务流程和管理流程，确保规范运作 商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合．加强对业务和管理活动的系统人工控制 商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排
岗位职责分工 清晰的报告关系 岗位约束机制 内部控制机制
商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排 商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线 商业银行将涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能外包的，应当建立健全相关管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估 商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制
商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准不统一的业务流程和管理流程，确保规范运作 商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制 商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成轮岗制
工作性质和任务 工作职责和权限 岗位关系 岗位的相对价值
商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
商业银行对各个岗位的职责有明确划分 从业人员必须遵循所在机构业务操作规程 从业人员临时离开工作岗位可以将其本人工作暂时委托他人代为履行 不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章等交与其他人员
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