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客户办理大额现金存取业务时 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 客户有洗钱、__融资活动嫌疑的 办理业务中发现异常现象
客户办理大额现金存取业务时 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 客户有洗钱、__融资活动嫌疑的 办理业务中发现异常情况的。
金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁
首次与客户建立关系时 客户身份发生变更时 发现客户账户、资金情况异常时 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
发现异常迹象 客户信息发生变化 有疑点或对先前获得的客户身份资料有疑问的 客户一次性办理两笔以上业务
客户信用资料 客户申请开户资料 客户交易信息 客户身份资料
（1）（2） （1）（3） （2）（4） （2）（3
与客户建立人身保险、信托等业务关系，各同受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得对客户开立匿名或者假名财户 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料 办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告
客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。 客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。 如没有该客户的身份信息，则自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。
客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新 了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
对收到的系统内、系统外支付结算业务有疑问，如存在内容不清楚、不完整和某些要素不正确时。 代理兑付行收到客户申请兑付的银行汇票，发现银行汇票存在要素不清、不全或有误时。 对需办理贴现的银行承兑汇票进行照票时。 应客户的要求对业务要素进行查询时。发生其它需要对他行查询事项时。
湘公网安备 43130202000226号