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个人自动转账指银行根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的一个或多个本行账户的转账业务。 个人自动转账指银行根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的一个或多个他行账户的转账业务。 个人自动转账业务各交易均由转出账户方发起。 个人自动转账业务可以代理。
客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入 。 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款 ，与其经营状况不符 。 法人 、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 ， 或者自然人客户短期内频繁收取法人 、其他组织的汇款 。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入 ，且短期内出现大量资金收付 。 与来自于贩毒 、走私 、__活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 ，或者频繁发生大量资金收付 。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款 ，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
境外汇入的购房款应结汇后直接划入房地产开发企业的账户或二手房出让方账户 境外机构的境内代表机构经常项目账户不得结汇购买商品房 夫妻双方一人为境内个人， 一人为境外个人的， 按非居民购房办理 境外个人在境内可以购买不超过 2 套自住住房
自然人银行账户频繁进行现金收付。 居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票.汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票.汇票带出或者频繁订购.兑现大量旅行支票.汇票。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 发现其他交易的金额.频率.流向.性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。
客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度便利化额度内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度便利化额度内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
多个；多个；一人 多个；一个；少数人 多个；一个；一人 多个；多个；少数人
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均有一人或者少数人操作。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息完全一致。
结汇待支付账户内的资金未经外汇局核准不得购汇划回资本金账户 外商投资企业同名结汇待支付账户间的资金可以相互划转 单一企业每月备付金支付累计金额不得超过等值60万人民币 境内资产变现账户和接收境内再投资账户内的资金结汇参照资本金账户管理 申请一次性将全部外汇资本金支付结汇的企业，如不能提供相关真实性证明材料，银行不得为其办理结汇
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
境外同一个人或机构同日、 隔日或连续多日将外汇汇给境内 5 个以上（含， 下同） 不同个人，收款人分别结汇 5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 个人在 10 天内从同一外汇储蓄账户 5 次以上（含） 提取接近等值 1 万美元外币现钞； 或者5 个以上个人同一日内， 共同在同一银行网点， 每人办理接近等值 5 千美元现钞结汇 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属， 直系亲属分别在年度便利化额度内结汇； 或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度便利化额度内购汇后， 将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大顿交易标准 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 没有正常原因的多头开户 .销户，且销户前发生大量资金收付 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
可随意划转，可以用于结汇 可于划款当日的对外支付，也可用于结汇 仅限于划款当日的对外支付，不得用于结汇 不得划转
外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
居民自然人银行账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票 非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票代初或者频繁定购、兑现大量旅行支票、汇票 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的转划和结汇均由一人或者少数人操作 自然人银行账户频繁进行现金收付
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
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