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法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、 同一地址注册大量企业、 同一人作为法定代表人注册大量企业、 法定代表人或负责人、 控股股东或实际控制人、 收益所有人身份明显异常、 同一人代理不同企业开立银行账户、 开户意愿可疑的、 企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。 不配合银行尽职调查和开户审核、 开户理由不合理、 有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、 有明显理由怀疑客户开立账户出售、 转让、出借或从事违法犯罪活动等。 使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌__活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。 经 2 名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。
有组织同时或分批开户 不配合客户身份识别 开立业务与客户身份不相符 开户理由不合理
函证银行存款的同时，也对银行借款和借款抵押的情况进行了函证 对存款余额为零的开户银行无须进行了函证 对存款余额较小的开户银行采用的是消极式函证 助理人员委托出纳将函证信送交银行盖章后直接取回交给自己
确认法定代表人（负责人）身份 确认企业开户意愿 确认开户信息和证件真实有效性 确认清楚违规开立使用账户惩戒措施
不配合客户身份识别 有组织同时或分批开户 开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
拒绝为客户办理业务 通过上级业务管理部门与开户局及开户方联系，确认原因后视具体情况办理 直接与开户局及开户方联系，确认原因后视具体情况办理 要求客户与开户局开户方联系，确认原因后视具体情况办理
按照反洗钱等规定延长开户审查期限 通过上门核实等手段强化客户尽职调查 直接拒绝开户 继续为客户开立对公账户
开户单位现金收入应当于当日 送存开户银行 因特殊情况需要坐支现金的， 应当事先报开户银行备案， 有开户银行核定坐支范围和限额 开户单位在规定的现金使用范围内从开户银行提取现金， 应当写明用途 因特殊情况必须使用现金的， 应由单位负责人签字盖章后， 报经开户银行批准
开户或变更 开户或大额交出入帐 开户或销户 开户或付款
法定代表人到开户行核实 行内人员上门核实 远程视频核实 电话核实
法定代表人到开户行核实 行内人员上门核实 远程视频核实 电话核实
远期支票 未记载银行机构代码 背书不连续 用途未写
延长开户审查 有权拒绝开户 应当拒绝开户 应当继续为企业开户
定活两便开户 卡活期开户 通知存款开户 零存整取开户
法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、 同一地址注册大量企业、 同一人作为法定代表人注册大量企业、 法定代表人或负责人、 控股股东或实际控制人、 收益所有人身份明显异常、 同一人代理不同企业开立银行账户、 开户意愿可疑的、 企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。 不配合银行尽职调查和开户审核、 开户理由不合理、 有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、 有明显理由怀疑客户开立账户出售、 转让、出借或从事违法犯罪活动等。 使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌__活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。 经 2 名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。
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