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一式三联的开户申请书，并加盖单位公章 基本存款账户开户登记证原件和复印件两份 开立基本存款账户规定的证明文件原件和复印件两份 组织机构代码证原件和复印件 书面开户申请书
严格按照账户开户流程审核资料，其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查，以防虚假验资 缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致，用途必须列明是注册资金（或投资款或验资款） 开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
基本存款账户 一般存款账户 专用存款账户 临时存款账户 单位定期存款账户
广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 差错处理人员作案
将一份交印鉴卡保管人保管使用，一份与开户资料留存保管，一份退客户 开户申请资料复印件与《单位银行结算账户管理协议书》等资料一并专夹保管 将活期存款存折、特殊业务申请表第二联及身份证件原件交回客户，提醒客户核对 特殊业务申请表第一联作为记账凭证，按传票号顺序订入当天传票，定期归档 教育证明、收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后，作销户传票附件
柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性，并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整 审核单位银行结算账户是否已通过年审，没有通过的不能办理 查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致；法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效，与申请书填写的是否一致 审核支付凭证是否正确、完整；按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核 转存的开户金额是否达到或已超过起存金额
审核开户资料是否真实、齐全 审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户 符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报
归集户支取时，印鉴不真实 归集户支取时，收款单位不是《账户委托监管协议》中规定的单位 归集户支取时，收款账号不是《账户委托监管协议》中规定的账号 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致 客户账户开户后是否送人行审核
[000010]有折现金存款 [001010]无折现金存款 [000045]有折转客户账 [001045]无折转客户账 [021051]内部账转无折客户账
《开立单位定期存款账户申请书》 资金转出凭证，并填写进账单或其他转账凭证；如要对定期资金转出作限制，需填写特殊业务申请表 由法定代表人或单位负责人办理的，应出具其有效身份证件及复印件，授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件，以及被授权人的身份证件及复印件 营业执照、组织机构代码证原件及复印件，如不能提供营业执照的企事业单位，须出具有权部门允许成立的证明文件 预留单位印鉴
客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全。 单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。 客户号是否属于开卡本单位，开立的卡产品是否与客户申请的一致。 开卡过程中是否有断开的情况。 是否操作账户过账限制交易，限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
共管卡存款不受限制，支取须按约定方式办理。 产品关联的客户只能是单位客户。 共管账户在柜面发生支取或转账交易时须由多个人输入支付密码。 用牵头人名义开立一个账户，可以设立多张共管账户卡。 共管账户牵头人和共管账户卡持有人都可在中途新增或删减（退出），不受限制。
审核客户提交的《个人客户开通业务申请书》内容是否与客户信息一致 审核客户是否提供的激活电话 审核客户是否提供通讯地址 审核客户申请的非预制卡资格，如存款额度等 审核客户是否持有效身份__理
核对《终止三方协议申请表》要素是否齐全 检查客户是否在协议有效期内办理 先与征收机构签约再到广东农信社签约的，检查是否加盖税法机关印鉴 缴款账户不能为养老保险账户 检查《终止三方协议申请表》与协议书相关内容是否一致
单位申请附属卡，主卡与附属卡的客户号必须一致为单位客户号 主卡与附属卡必须属于同种卡产品。 1张主卡总共可以开立5张附属卡，其中主卡本人只能开立一张附属卡。 个人申请附属卡，允许主卡与附属卡的客户为不同客户。 单位附属卡所有权利，责任归属主卡持卡人个人。
主管部门关于更新改造资金的批文 主管部门关于政策性房地产开发资金的批文 主管部门关于社会保障基金的批文 主管部门关于住房基金批文 主管部门关于基本建设资金的批文
《开立单位结算账户开户申请书》 《单位银行结算账户管理协议书》 《特殊业务申请书》 《变更银行结算账户申请书》 《柜面交易权限设置维护申请表》
注意TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致 广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内
湘公网安备 43130202000226号