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特许机构办理个人本外币兑换业务应录入个人结售汇系统,正 确选择其资金属性。当某境内个人在境外购置房产的租金收入需要 结汇时,资金属性应填写 () 。
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银行卡从业人员专业认证考试《银行从业人员专业认证试题四》真题及答案
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办理外币兑换业务中多少金额以上的结售汇交易应录入反洗钱系统
特许机构经营个人本外币兑换特许业务应加强水单管理兑 换水单应妥善保管须登记领用或发放的情况不得转让出
1 年
2 年
3 年
5 年
银行应通过办理个人购汇和结汇业务真实准确完整录入相关信息
个人结售汇系统
个人外汇买卖系统
国际收支申报系统
综合统计系统
个人本外币兑换特许业务是指境内经国家外汇管理局及 其分支机构批准为境内外个人办理的人民币与外币之间的
非金融机构
金融机构
本外币兑换点
个人
个人本外币兑换特许机构可通过在银行开立以存储该机构的用于兑换业务的备付金资金
备付金账户
资本金账户
基本户
经常账户
营业机构应通过个人结售汇系统办理个人结汇业务真实准确录入相关信息并将办 理业务的相关材料至少保存备查
3 年
5 年
10 年
15 年
营业机构应通过个人结售汇系统办理个人结汇业务真实准确录入相关信息并将办 理业务的相关材料至少保存15
境外个人在办理个人结售汇业务由于名字过长银行业务人员在个人结售汇系统 录入姓名全位
“个人结售汇系统”“备注”栏
“个人结售汇系统”“空白处”
无需注明
以上全部正确
境内非金融机构申请办理个人本外币兑换特许业务需满足经 营外币代兑业务以上
3 个月
6 个月
1 年
2 年
开户银行应将与个人本外币兑换特许机构间人民币与外币的兑换交易不同外币间的兑换 交易除外纳入银行结售汇
旅游
咨询服务
其他服务
其他经常转移
银行应通过个人结售汇系统办理个人购汇业务真实准确录入相关信息并将办理业 务的相关材料至少保存5年备查
以下不属于外汇衍生业务类型的是
个人本外币特许兑换
远期结汇
外汇期权
掉期
个人本外币兑换特许机构办理特许业务可向客户支付
现钞
旅行支票
现钞或旅行支票
个人本外币兑换特许机构认可的支付工具
境内个人在以下哪些渠道办理购汇业务时需填写个人购汇申请书
银行柜台渠道
银行电子渠道
个人本外币兑换特许经营机构
以上均需
个人本外币兑换特许业务是指境内非金融类的一般工商企业经国家外汇管理局批准为个人办理的人民币与外币之间
兑零
转帐
旅行支票兑换
其他
个人本外币兑换特许机构办理单笔等值美元以上的兑换业务以及为同一日内兑换业 务达到5笔的个人继续办理兑
100
500
1000
5000
个人本外币兑换特许机构的开户银行应按规定为特许机构办理备付金项下存提现钞转入转出调剂等业务包括
备付金账户现钞(含大额现钞)的存提
人民币备付金账户与同城基本户问的相互划转
人民币备付金账户间资金的相互划转
外币备付金账户间资金的相互划转
人民币与外币现钞或各付金账户内资金的兑换
除以下情况外银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统
外币兑换点发生的结售汇
外币卡境内消费结汇
境内卡境外使用购汇还款
尾零结汇、 转利息结汇等小于等值 100 美元的结汇
职工报酬结汇
个人本外币兑换特许机构办理单笔等值美元以下的兑换业务可在办理兑换业务24 小时内补录备注栏注明特许兑
100
500
1000
5000
下列不需纳入个人结售汇系统
招商银行、工商银行、中国银行的个人网上银行结售汇
本外币兑换机构个人结售汇
外币卡境内消费结汇
通过外币代兑点发生的结售汇
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船运公司向境外支付港口及燃料等运输相关费用 支付
经过核准公司对外投资的资金来源有
货物贸易外汇管理制度改革后出口企业申报退税不再提供纸质
关于骗购外汇非法套汇逃汇非法买卖外汇等违反外汇管 理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定是1998年12月由 批准予以发布实施的
外汇局改革货物贸易外汇管理制度根据企业贸易外汇收支合规 性将企业分为ABC三类C类企业贸易外汇收支须经外汇局 后办理
经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇售汇付汇和开 户业务中因过失导致他人骗购外汇非法套汇或者逃汇数额在10 万美元以上不满100万美元的给予或者撤职处分数额在100 万美元以上的给予留用察看或者开除处分
外商投资企业外方以外汇投入的资本金应当开立账户
自2002年5月1日起会计师事务所受理外商投资企业的验资 必须向外汇局办理登记
经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇售汇付汇和开 户业务中因过失导致他人骗购外汇非法套汇或者逃汇数额在 万美元以上的对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予 留用察看或者开除处分
经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员以营利为目的 在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇数额不满5万美元或者违 法所得不满1万元人民币的给予处分
除另有规定外借用的短期外债余额和中长期外债累计发 生额之和不到超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差 额
金融违法行为处罚办法是1999年由颁布实施的
以下属非法套汇行为的是
下列业务须经外汇局登记或核准后才能到银行办 理
经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇售汇付汇和开 户业务中因过失导致他人骗购外汇非法套汇或者逃汇数额不满 万美元的对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予记 大过以下纪律处分
依据全国__关于惩治骗购外汇逃汇和非法买卖外 汇犯罪的决定在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇扰乱市 场秩序情节严重的依照定罪处罚
企业贸易外汇收入应当先进入账户内资金不得相互 划转账户资金按活期存款计息
企业应当在外债合同签约后日内到所在外汇局办理外债签 约登记手续
对于境内机构和境内个人按照服务贸易外汇管理规定填报的服务 贸易外汇收支管理信息金融机构应于收付款后工作日内及 时准确完整地通过国际收支网上申报系统向外汇局报送
商业银行分支机构开办结售汇业务应经外汇管理局
经批准经营外汇业务的金融机构工作人员有逃汇行为且数额 不满万美元的给予撤职处分
买方信贷是指发放出口信贷的金融机构向企业或者 进口方金融机构提供的用于购买出口国设备的信贷
根据中华人民共和国外汇管理条例国家对国际支付 和转移不予限制
境内机构对外签订借款合同或担保合同后应当依据有关规定到 办理登记手续国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记 后方能生效
金融机构办理服务贸易外汇收支业务应当将审查后的交易单证 作为业务档案留存备查
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对违反外汇管理规定行为实施行政处罚的主要法律依据是
金融机构为企业办理付汇或开证手续时应当审核企业填写的 申报单证 以信用证托收方式结算的按国际结算惯例审核
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