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客户的负债情况 反映客户当前收入水平的信息 客户家庭日常支出和收入比 客户结余比率
任何时候都不应公开 所有都可以公开 个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝 个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开
(A) 理财规划师不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息 (B) 除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息 (C) 理财规划师必须恪守严守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性 (D) 理财规划师知悉客户涉嫌违法犯罪的事实后，有义务向司法机关举报
理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
反映客户当前收入水平的信息 客户家庭的日常支出/收入比 客户的家庭构成 客户结余比率
反映客户当前收入水平的信息 客户家庭日常支出/收入比 客户结余比率 福利彩票收入
理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺 在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托 理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托 在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
需要 SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 分析资产负债表 分析现金流量表
(A) 任何时候都不应公开 (B) 所有都可以公开 (C) 个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开 (D) 个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝
需要 使职业选择清晰化 分析资产负债表 分析现金流量表
理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托 在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺
客户的负债情况 反映客户当前收入水平的信息 客户家庭日常支出和收入比 客户结余比率
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
反映客户的投资现金准备 综合投资需求 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率 但不需要对各项的重要性进行描述
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
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