你可能感兴趣的试题
客户家庭基本情况和财务状况分析 客户的理财目标 分项理财规划 调整后的财务状况 理财规划的执行与调整以及附件等相关资料
建立和界定与客户的关系 →收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →建立和界定与客户的关系 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 建立和界定与客户的关系 →收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 →监控理财规划方案的执行 收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →建立和界定与客户的关系 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 →监控理财规划方案的执行
理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免损失 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
收集客户信息,建立客户关系,分析客户财务状况,制定理财计划,实施理财计划,持续理财服务 建立客户关系,收集客户信息,制定理财计划,分析客户财务状况,实施理财计划,持续理财服务 建立客户关系,收集客户信息,分析客户财务状况,制定理财计划,实施理财计划,持续理财服务 建立客户关系,分析客户财务状况,收集客户信息,制定理财计划,实施理财计划,持续理财服务
制定理财方案 收集客户信息 分析客户财务状况 实施理财计划 持续理财服务
认识当前财务状况 明确现有问题 改进不足之处 指导客户未来财务活动 规范客户日常理财行为
资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 理财规划师在预测客户支出时，应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
需要 使职业选择清晰化 分析资产负债表 分析现金流量表
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
客户家庭资产负债表分析 客户家庭收入支出表分析 客户财务比率分析 客户婚姻状况分析 对客户子女的状况进行分析
(A) 家庭状况 (B) 财务状况 (C) 理财目标 (D) 风险偏好 (E) 生活习惯
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 理财规划师在完成客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 理财规划师在预测客户支出时,应结合的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况、投资策略和偿债安排
客户家庭基本情况和财务状况分析 客户的理财目标 分项理财规划 调整后的财务状况 理财规划的执行与调整
湘公网安备 43130202000226号