你可能感兴趣的试题
若“联行来账凭证”作重空管理的联社，须执行“[029260]手工销号”交易，核销已使用的“联行来账凭证” 发送失败的退汇往账，注销后再重新退汇时，需在新的退汇凭证注明原退汇交易的日期、操作柜员、交易流水号和重汇原因 每日机构签退前，柜员操作“[400053]大额查询打印业务”交易，以查询当日未及时处理的来账挂账，做好记录，于当日或次日及时处理 接收来账的当日执行“[200700]报表打印”交易，打印当日的来账清单专夹保管
差错处理须坚持“更改有据”的原则。对发现差错或有疑问的小额支付业务应通过本系统办理查询查复。差错报单应当日处理，至迟不得超过第二个工作日 往账业务差错处理。已录入未确认前发现的差错，经主管授权后，柜员做取消处理。发送成功后发现的差错。本行发出的往账贷记业务报单，发出查询或退回申请以请求来账接收行代为更正或退回；本行发出的往账借记业务报单，发出查询或止付申请以请求来账接收行代为更正或止付 来账业务差错处理。来账行发现差错应及时向往账行发出查询，并根据往账行的查复内容按有关规定进行处理。收到非本行或报单内容不得代为更正的贷记业务来账，柜员应做退汇处理 往账业务报单状态为“待取消”时，经主管授权后，应及时通过取消交易进行处理。来账业务报单状态为“核销失败”时，应及时查明原因，重新核销
差错处理人员作案 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用 补打来账报单，用于其他非法行为 柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符
“[492031]异常来账处理查询”交易 “[400030]来账手工入账”交易 “[492015]支付业务撤销/冲账”交易 “[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易
普通贷记往账业务采取录入、确认双人操作模式 确认柜员根据原始凭证核对录入清单，及时进行确认 办理普通贷记业务，除按照《支付结算办法》相关规定审核往账业务凭证外，还要审核汇划金额是否在人民银行规定范围之内 自动核销的来账业务，次日由来账行打印客户入账通知书
来账借方报单核销， 先在相关子系统做贷记过渡再核销 来账借方报单核销， 先核销再在相关子系统做贷记过渡 来账贷方报单核销， 先核销再在相关子系统做借记过渡 来账贷方报单核销， 先在相关子系统做借记过渡再核销
非本联社的普通汇兑来账挂账，可执行“[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能把来账转发给未上线的联社 对于支付业务异常来账处理后，可以执行“[492031]异常来账处理查询”交易查询来账处理情况 对当日处理的手工入账错误，可于次日执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行撤销 若接收的普通汇兑来账收款人为非本社（行）开户的账户，可执行“[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能将来账转发至开户机构
接收来账的当日执行“[200700]报表打印”交易，打印当日的来账清单专夹保管 每日机构签退前，柜员操作“[410078]查询打印业务”交易，以查询当日未及时处理的来账挂账，做好记录，于当日或次日及时处理 发送失败的退汇往账，注销后再重新退汇时，需在新的退汇凭证注明原退汇交易的日期、操作柜员、交易流水号和重汇原因 若“联行来账凭证”作重空管理的联社，须执行“[029260]手工销号”交易，核销已使用的“联行来账凭证”
核销柜员选择“0735 核销贷记业务/借记业务回执” 交易处理 该笔来账款项转入 91 或 92 过渡账户 录入柜员选择“0737 录入退汇业务” 交易处理 确认柜员选择"0733 确认贷记业务"交易处理
未自动入账的来账业务是否为本行受理业务，逐笔对来账业务进行认真审核 审核客户填写的《结算业务委托书》或《进账单》必须记载的各项内容是否齐全、正确 若挂账为普通汇兑来账，查询是否收到对方行的更正查询书 若为退汇来账，判断为柜员失误还是客户失误导致往账的退回 审核转出账户的余额是否足够
需通过“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理“中的“退汇“按钮，将挂账退回发起行 需通过“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理“中的“手工入账“按钮将款项记入客户账 需通过“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理“中的“手工入账“按钮点击“将汇划款项退还原汇款人 需通过“[020060]现金退汇/退票/解付/错账处理“交易支取现金退回客户
需手工核销的来账业务，必须认真审核并做相关处理。 来账手工核销超过规定限额的，必须经相应级别的主管授权。 自动核销的来账业务，次日由来账行或入账行打印客户入账通知书。 来账行退回来账业务或往账行收到被退回业务，柜员可直接处理来账行对需退回的网内来账业务，必须通过网内往来系统办理。
0726生成未核销影像交换来账凭证 0724查询多笔影像交换业务回执 0770小额支付系统待处理业务汇总信息 072a打印未核销影像交换来账凭证
来账业务是否为本行受理业务 来账凭证要素是否齐全、正确；收款人或付款人为本行账户，账号与户名是否相符 收到划回的委托收款贷方报单，或未自动核销的银行汇票借方报单时，与留底联或卡片核对是否一致 退汇来账凭证与原汇划凭证相关要素是否一致
“[492015]支付业务撤销/冲账”交易 “[492031]异常来账处理查询”交易 “[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易 “[400030]来账手工入账”交易
来账行核销前发现的差错， 核销柜员应及时向往账行发出"××业务××有误， 请你行更正或抹账"查询 来账行核销后发现的差错， 核销类型为"91 过渡"或"92 过渡"的来账业务， 可做抹账处理 核销柜员选择"0199 抹账"交易， 在原联行来账凭证第一联用红字批注"已于××××号抹账"， 注明抹账原因 向往账行发出"××业务××有误， 我行已抹账， 请你行更正或抹账"的查询
若接收的普通汇兑来账收款人为非本社（行）开户的账户，可执行“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能将来账转发至开户机构 非本联社的普通汇兑来账挂账，可执行“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能把来账转发给未上线的联社 对于支付业务异常来账处理后，可以执行“[492031]异常来账处理查询”交易查询来账处理情况 对当日处理的手工入账错误，可于次日执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行撤销
湘公网安备 43130202000226号