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根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险 不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生 商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策 操作风险包括法律风险，但不包括声誉和战略风险
商业银行操作风险管理程序的有效性； 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据； 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施； 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序； E．商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；
操作风险管理者对操作风险管理负有最主要的责任 巴塞尔委员会对操作风险的定义包括了法律风险、声誉风险和战略风险 操作风险的计量需要评估操作风险事件发生的可能性以及其严重程度 操作风险与其他风险有着明确的界线，如信用风险和法律风险
操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个领域 操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利 对操作风险的管理应当控制好合理的成本收益率 根据监管机构的规定，操作风险包括声誉风险，不包括法律风险
操作风险的定义； 适当的操作风险管理组织架构、权限和责任； 操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序； 操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求； 针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。
指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程； 根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施； 在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性； 监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。 监测所有风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施 商业银行操作风险管理程序的有效性 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序 商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性
负责制定操作风险管理的政策及相关文件 为操作风险管理开发响应的技术和方法 具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤 指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
主要操作风险事件的详细信息 已确认的重大操作风险损失 潜在的重大操作风险损失 操作风险及控制措施的评估结果 关键风险指标监测结果
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 操作风险定义中所指操作风险包括策略风险和声誉风险，但是不包括法律风险 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制／缓释操作风险
建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化 优化和完善各类作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力 在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础 促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性； 确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； 确保本行操作风险管理体系接受外部部门的有效审查与监督； 制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
高级管理层的职责 适当的组织架构 计提操作风险所需资本的规定 操作风险管理政策、方法和程序
负责定期检查评估商业银行操作风险管理体系的运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况 建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理 设计、组织实施本行操作风险评估、缓释和监测方法以及全行的操作风险报告系统 拟定本行操作风险管理政策和程序，提交董事会和高级管理层审批 协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险
在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任； 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批； 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险； 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序； 确保操作风险制度和措施得到遵守；
在操作风险的日常管理方面，对风险管理委员会负最终责任； 负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程； 全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目； 为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；
湘公网安备 43130202000226号