金融机构建立内部控制机制的原则-X题卡

合法性原则及时性原则成本收益原则审慎性原则

金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

业务声誉内部控制接受监管

建立健全反洗钱内部控制制度建立和实施客户身份识别制度开展反洗钱培训工作建立大额交易和可疑交易报告制度与国际反洗钱机构建立日常沟通机制

只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的它是金融业安全的保障基础可以提高金融机构的风险意识，加强金融机构的自我约束和风险管理。

金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

建立健全反洗钱内部控制制度建立和实施客户身份识别制度于破产和解散时销毁全部资料和记录建立大额交易和可疑交易报告制度与国际反洗钱机构建立日常沟通机制

金融机构建立内部控制机制的原则（）