如遇客户急需划款而一时无法联系客户时可由双签在风险可控的范围可先行划款-X题卡

要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款对可疑交易未做反洗钱登记交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户

支行行长分管客户经理运营经理经办柜员

告知客户无法成交的原因等待客户再主动联系客户信息推荐给其他同行继续保持与客户联系时机成熟后再促成交易

中等风险（含）以上或单笔金额超过100万中高风险（含）以上或单笔金额超过100万中等风险（含）以上或单笔金额超过300万中高风险（含）以上或单笔金额超过300万

客户证件到期，与客户取得联系后已更新相关信息；客户证件到期，无法与客户取得联系的；客户证件到期，与客户取得联系，客户有合理理由而暂未更新；客户证件到期，与客户取得联系，客户无合理理由而不来更新；

客户在办理电子银行业务过程中，如遇到问题或无法获得服务时，可通过以下方式进行咨询通过咨询其他网银客户办理致电山东省农村信用社联合社客户服务热线：96668或400-88-96668。到农村信用社营业网点咨询

操作风险项目风险利率风险产品风险

第一时间处理客户抱怨第一人负责制 2小时内相关责任人必须与客户进行电话联系不被媒体曝光

故障原因故障情况客户地址联系方式

经纪人事后应马上要求客户对交易指令予以追认由于该指令使客户盈利，可以不要求客户对交易指令予以追认由于该指令使客户盈利，可以在一个星期内要求对交易指令予以追认经纪人擅自做主，其所下指令应予撤消

正确错误

客户在网点感觉身体不适时，大堂经理等人员应迅速安排客户休息，提供必要的帮助当客户突发重大疾病时，网点有关人员立即联系紧急医疗救护保安人员维持好现场秩序，确保不法分子无法趁机作案网点人员应第一时间通知客户家属或单位保存监控资料，以备日后查询

利率风险操作风险产品风险项目风险

承诺一定解决承诺限定期限答复答应客户的条件什么都不做

受托支付审核单上意见栏是否填写完整受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致

证券名称其他大盘股证券代码随机股

如遇客户急需划款而一时无法联系客户时，可由（）双签，在风险可控的范围可先行划款。